Акції Adividend - це публічна компанія, яка регулярно ділиться прибутком з акціонерами за допомогою дивідендів. Ці компанії мають тенденцію бути як стабільно прибутковими, так і зобов’язані виплачувати дивіденди в осяжному майбутньому.
Хоча дивіденди це, можливо, менш захоплююче, ніж погоня за останнім рейтингом на фондовому ринку, дивіденди можуть становити значну частину загального прибутку інвесторів з часом.
Як працюють дивідендні акції
Щоб отримати дивіденди на акції, вам просто потрібно володіти акціями компанії через брокерський рахунок або пенсійний план, такий як IRA. Коли дивіденди будуть виплачені, готівка буде автоматично зарахована на ваш рахунок.
Для вас пропонується: Кращі дивідендні ETF і як в них інвестувати
Компанії можуть виплачувати дивіденди з ряду причин, але зазвичай це спосіб поділитися прибутком фірми з її власниками або акціонерами. Компанії також можуть розраховувати на виплату дивідендів, якщо вони не мають достатньо бізнес-можливостей, щоб самостійно реінвестувати гроші.
Дивіденди зазвичай виплачуються щоквартально, але можливі й інші графіки. Спеціальні дивіденди – це одноразові виплати, на які не слід розраховувати.
Рада директорів компанії затвердить її дивідендну політику та повідомить інвесторам про свої плани через прес-реліз або подання до Комісії з цінних паперів і бірж.
Інвестори повинні знати про деякі ключові дати:
Для вас пропонується: Що таке акції і як вони працюють?
- Дата оголошення: це день, коли компанія оголошує свої дивідендні плани.
- Дата запису: інвестори, які зареєстровані як акціонери на цей день, отримають виплату дивідендів.
- Дата екс-дивіденду: це день, коли акціонери, які купують акції, більше не отримають наступну виплату дивідендів.
- Дата оплати: Це день, коли інвестори отримають виплату дивідендів.
Що таке аристократи дивідендів?
Дивідендні аристократи — це група компаній з S&P 500, які збільшували дивіденди на акцію щонайменше 25 років поспіль. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) дозволяє інвесторам легко купувати ці компанії, які постійно винагороджують акціонерів.
Щоб потрапити до дивідендної аристократської групи, необхідно відповідати певним критеріям:
- Компанії повинні бути членами S&P 500.
- Повинен збільшити річний загальний дивіденд на акцію протягом щонайменше 25 років поспіль.
- Повинна мати ринкову капіталізацію, скориговану на плаваючу ціну, щонайменше 3 мільярди доларів.
- Повинна мати середню щоденну суму торгів не менше 5 мільйонів доларів.
Список аристократів дивідендів налічує 65 компаній (станом на вересень 2021 року) і включає відомі бренди, такі як Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) і International Business Machines (IBM), а також менш відомі компанії, такі як Іллінойс. Tool Works (ITW) і Expeditors International of Washington (EXPD).
Як інвестувати в дивідендні акції
Нафтовий титан Джон Д. Рокфеллер-старший одного разу сказав, що єдине, що приносило йому задоволення, було бачити його дивіденди. Хочете самі дізнатися, про що мав на увазі Рокфеллер? Вам потрібно буде купити акції компаній, пайових фондів або ETF, які виплачують дивіденди.
Для вас пропонується: Що таке S&P 500?
Індивідуальні компанії: один із способів почати отримувати дивіденди — купити акції компанії, яка їх виплачує. Багато компаній виплачують дивіденди, а деякі мають довгу історію щорічного підвищення виплат. Наприклад, у лютому 2021 року Walmart оголосив про підвищення своїх річних дивідендів 48-й рік поспіль. Але ви хочете бути впевненими в міцності та довговічності компанії, перш ніж планувати майбутні дивіденди.
Дивідендний прибуток компанії можна розрахувати, взявши річний дивіденд на акцію і розділивши його на ціну акції. Цей відсоток або прибутковість можна використовувати для порівняння між різними компаніями, взаємними фондами або ETF і допомогти вам визначити, де отримати найбільше за свої гроші.
Високодохідні взаємні фонди та ETF: якщо ви шукаєте більш диверсифікований підхід, фонди та ETF з високою дивідендною прибутковістю можуть бути привабливим варіантом. Ці фонди, як правило, утримують компанії з вищою дивідендною прибутковістю, ніж середня, і можуть стати способом отримання більшого доходу, ніж звичайний портфель. ETF Vanguard High Dividend Yield має постійні платники дивідендів, як-от JPMorgan Chase, Johnson & Johnson і Home Depot, і має річні витрати лише на 0,06 відсотка.
Дивідендні фонди та ETF: Цей підхід, як правило, включає компанії, які з часом збільшували виплати дивідендів. Хоча прибутковість, ймовірно, буде нижчою, ніж фонди, які зосереджені виключно на високих виплатах, виробники дивідендів можуть побачити більше зростання курсу акцій у довгостроковій перспективі на основі вищих темпів зростання прибутків. Кошти, орієнтовані на зростання дивідендів, часто утримують такі компанії, як Microsoft, Walmart, Visa або навіть Apple.
Для вас пропонується: 10 найкращих довгострокових інвестицій у 2024 році
Дивіденди можуть становити значну частину загального прибутку інвесторів, який включає як прибуток, так і підвищення ціни. Згідно з нещодавнім дослідженням Hartford Funds, з 1970 року реінвестовані дивіденди становили 84 відсотки загальної прибутковості індексу S&P 500.
На що слід звернути увагу
Податки: важливо пам’ятати, що дохід від дивідендів зазвичай оподатковується за звичайними ставками прибутку, якщо акції знаходяться на оподатковуваних брокерських рахунках. Щоб уникнути цього, ви можете розглянути можливість володіння акціями через пільговий обліковий запис, як-от традиційний або Roth IRA.
Дивіденди можна скоротити: дивіденди не гарантуються, і іноді компанії змушені їх скоротити або повністю скасувати через фінансові труднощі. Ось чому потрібно бути уважним, коли компанія виплачує дуже високі дивіденди. Іноді ця висока прибутковість справді занадто хороша, щоб бути правдою, і висока прибутковість може бути сигналом того, що інвестори очікують, що компанія зменшить виплати.
Для вас пропонується: Що таке акції блакитних фішок?
Але володіння диверсифікованою групою компаній через індексний фонд може бути чудовим способом уникнути ризику вибору невідповідної компанії. За останні 50 років єдине суттєве зниження дивідендів на акцію індексу S&P 500 відбулося під час фінансової кризи 2008 та 2009 років, коли багато банків були змушені скоротити свої виплати. За цей період дивіденди впали на 21 відсоток, але з тих пір перевищили попередній пік з великим відривом.
Зростання процентних ставок: коли ставки зростають, це також може становити ризик для фондів і ETF з високою дивідендною прибутковістю. У міру зростання ставок інвестори, які придбали дивідендні фонди, щоб збільшити свій дохід, можуть перейти з високодохідних акцій до облігацій або інших активів, що спричинить падіння цін на акції.
Як оподатковуються дивідендні акції?
Спосіб оподаткування дивідендних акцій залежатиме від типу рахунку, на якому ви їх утримуєте. Якщо ви тримаєте акції або кошти для виплати дивідендів на індивідуальному чи спільному рахунку, ви сплачуватимете податки з отриманих дивідендів, а також з будь-яких реалізовані здобутки. Дивіденди, як правило, оподатковуються за тією ж ставкою, що й звичайний прибуток, тоді як ставка на приріст капіталу буде залежати від того, як довго ви тримаєте актив та рівень вашого доходу.
Для вас пропонується: 5 популярних інвестиційних стратегій для новачків
Якщо ви тримаєте дивідендні акції або кошти на рахунках із пільговим податком, таким як традиційний або Roth IRA, ви не сплачуватимете жодних податків з дивідендів або отриманих прибутків.
Стратегії інвестування дивідендів у акції
Для тих, хто цікавиться стратегіями інвестування дивідендів, зазвичай слід розглянути два підходи:
- Дивідендна дохідність: Перший варіант — придбання акцій або фондів, які пропонують високу поточну дивідендну прибутковість. Ці компанії можуть бути недооціненими або зіткнутися з деякими бізнес-проблемами, які знизили ціну їх акцій і підвищили дивідендну прибутковість. У деяких випадках дивіденди можуть бути скорочені або навіть усунені, щоб вирішити фінансові труднощі.
- Зростання дивідендів: Інший варіант — володіти компаніями або фондами, які з часом постійно збільшували свої дивіденди. Ці акції зазвичай мають нижчу прибутковість, ніж акції з високими дивідендами, але зазвичай вони мають здорові основні підприємства з історією зростання прибутків.
Дивідендні акції проти дивідендних фондів
Одне з ключових рішень, яке доведеться прийняти інвесторам, це те, чи хочуть вони придбати дивідендні акції чи дивідендні фонди. Дивідендні акції — це просто публічна компанія, яка виплачує дивіденди, тоді як взаємний фонд, орієнтований на дивіденди, або ETF — це кошик із кількох акцій, які виплачують дивіденди. Основна перевага використання підходу фонду полягає в тому, що ви розподілите свій ризик між більшою кількістю компаній, а не просто виберете кілька окремих акцій самостійно. Це перевага диверсифікації.
З іншого боку, якщо ви досвідчений інвестор і любите досліджувати компанії, ви можете досягти більшої віддачі, зосередивши свої інвестиції лише в кількох компаніях, які ви добре знаєте і розумієте. Деякі акції з високими дивідендами можуть зіткнутися з певною проблемою для бізнесу, і ретельне дослідження цього питання може допомогти визначити привабливі інвестиції. Але для більшості інвесторів дивідендні фонди мають бути більш безпечним підходом.
Для вас пропонується: Найкращі пайові фонди 2024 року
Суть
Дивіденди можуть мати великий вплив на ваш портфель з часом. Вони можуть допомогти отримати прибуток під час виходу на пенсію або раніше, а також можуть бути реінвестовані, щоб збільшити загальний прибуток інвестицій. Розгляньте можливість володіння компаніями, що виплачують дивіденди, через недорогий фонд або ETF на пільговому рахунку як частина вашого довгострокового інвестиційного плану.
