Дорогоцінні метали, такі як срібло, вже давно є альтернативою традиційним інвестиціям, таким як акції та облігації. Коли настають важкі часи або здається, що Федеральна резервна система активно друкує гроші, деякі інвестори звертаються до срібла, щоб підстрахувати свої ставки або інвестувати більш оборонно.
Інвестори люблять срібло з багатьох причин, але багато хто розглядає його як засіб збереження вартості в невизначені часи, тоді як інші бачать срібло та інші дорогоцінні метали, такі як золото, як захист від інфляції. Для цієї останньої групи інвестування в срібло – це спосіб бути впевненим, що у них є валюта, яку неможливо роздути шляхом друку грошей або стабільно близьких до нуля процентних ставок.
Існує кілька способів інвестувати в срібло, від прямого володіння ним до володіння акціями компаній, які його виробляють. Ось п’ять найкращих способів інвестувати в срібло.
Для вас пропонується: Як інвестувати в золото: 5 способів купівлі та продажу золота
5 способів купити і продати срібло
Кожен із способів інвестування в срібло супроводжується своїми ризиками та винагородами.
1. Монети або злитки
Володіння фізичним сріблом, як монетами, так і злитками, є психологічно та емоційно приємним способом інвестувати в срібло. Ви володієте ним і можете використовувати його, якщо необхідно. А в деяких випадках доступ до нього досить простий. Наприклад, монети США, виготовлені до 1964 року, містять близько 90 відсотків срібла, і ви можете придбати їх за вартістю срібла.
Якщо ціна на срібло зросте, ви можете отримати прибуток на срібних монетах і злитках, але це єдиний спосіб заробити тут гроші, оскільки фізичний товар не створює грошових потоків, на відміну від якісного бізнесу.
Для вас пропонується: Як інвестувати в товари: дізнайтеся основи інвестицій
Ви можете придбати срібло через місцевих дилерів і ломбардів або онлайн-дилерів, таких як APMEX або JM Bullion. Більш спеціалізовані дилери дозволяють купувати цілі злитки, а не лише монети.
Ризики: можна легко переплатити за фізичне срібло, тому обов’язково зверніть увагу на спотову ціну, щоб переконатися, що ви отримуєте справедливу ціну. Аналогічно, якщо вам потрібні гроші в поспіху, ви не зможете отримати повну вартість свого фізичного срібла, особливо якщо доведеться звертатися через дилера.
Будьте обережні, якщо ви купуєте колекційні монети, оскільки, швидше за все, ви переплатите за колекційну цінність монети, а не за фактичний вміст срібла. Нарешті, як і всі фізичні активи, срібло підлягає крадіжці, тому вам доведеться його охороняти і, можливо, навіть застрахувати.
Для вас пропонується: Найкращі ETF у 2024 році: ТОП біржових фондів
2. Срібні ф’ючерси
Ф’ючерси на срібло – це простий спосіб зробити ставку на зростання або падіння ціни на срібло без будь-яких проблем із володінням фізичним сріблом. Ви навіть можете отримати фізичну доставку срібла, хоча це не є типовою мотивацією тих, хто спекулює на ф’ючерсних ринках.
Ф’ючерси на срібло є привабливим способом гри на ринку срібла через велику кількість кредитного плеча, доступного у ф’ючерсних контрактах. Іншими словами, ви повинні вкласти відносно невеликий капітал, щоб володіти відносно великою позицією в металі. Якщо ф’ючерси на срібло рухаються в правильному напрямку, ви швидко заробите значний прибуток, хоча можете втратити гроші так само швидко, якщо помилитеся.
Ризики: кредитне плече у ф’ючерсних контрактах працює в обох напрямках, тобто збільшує ваші прибутки та збитки. Якщо ринок рухається проти вас, вам доведеться вкласти більше грошей, щоб утримати позицію. Якщо ви не зможете, брокер закриє позицію, і ви зазнаєте збитків.
Ф’ючерси ризиковані і більше підходять для досвідчених трейдерів. Зазвичай вам також потрібен великий баланс облікового запису, щоб почати. Нарешті, лише деякі онлайн-брокери пропонують торгівлю ф’ючерсами.
Для вас пропонується: 11 найкращих інвестицій у 2024 році
3. ETF, які володіють сріблом
Якщо ви не хочете безпосередньо володіти фізичним сріблом, але хочете використовувати метод з меншим ризиком, ніж ф’ючерси, ви можете купити біржовий фонд (ETF), який володіє фізичним сріблом. Ви отримаєте потенційну винагороду за володіння сріблом, якщо ціна зросте, але уникнете ризиків, таких як крадіжка. ETF, який володіє фізичним сріблом, забезпечить повернення цін на срібло мінус коефіцієнт витрат ETF.
ETF також пропонують ще одну перевагу. Ви зможете продати своє срібло за ринковою ціною, а кошти будуть високоліквідні. Таким чином, ви зможете продати свої активи за найімовірнішою ціною в будь-який день, коли фондовий ринок відкритий.
Двома основними ETF, які володіють фізичним сріблом, є iShares Silver Trust (SLV) і Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Трейдери також можуть робити ставки на ринку срібла через ETF, який володіє ф’ючерсними контрактами, наприклад ProShares Ultra Silver (AGQ), хоча це краще розглядати як короткострокову ставку через структуру фонду.
Для вас пропонується: Що таке криптовалюта? Пояснення цифрової валюти
Ризики: як золото та інші товари, срібло може бути нестабільним, особливо протягом коротких періодів. Але з ETF ви зможете уникнути деяких більших ризиків володіння фізичним сріблом, зокрема ризику крадіжки, неліквідності та низької ціни при торгівлі.
4. Акції видобутку срібла
Ви також можете скористатися перевагами зростаючого ринку срібла, володіючи акціями компаній, які видобувають метал.
Маючи акції майнерів, ви можете отримати вигоду двома способами. По-перше, якщо ціна на срібло зросте, разом з нею мають збільшитися прибутки компанії. Насправді прибуток шахтарів срібла може зростати швидше, ніж ціна на срібло, за інших рівних умов. По-друге, майнер може з часом нарощувати виробництво, також збільшуючи свій прибуток. Це додатковий спосіб виграти від зростання срібла, а також зробити ставку на саму ціну.
Ризики: інвестуючи в окрему компанію, потрібно зробити детальний аналіз, щоб переконатися, що ви купуєте високоякісну компанію, здатну до успіху. Багато шахтарів є ризикованими, а деякі ще не почали видобуток. Крім того, оскільки їхній прибуток залежить від нестабільної ціни на срібло, акції майнерів можуть бути нестабільними.
Для вас пропонується: Акції проти взаємних фондів: у що інвестувати?
5. ETF, які володіють шахтарями срібла
Якщо ви не хочете глибоко аналізувати видобуток срібла, але все ж хочете отримати переваги володіння гірничодобувними компаніями, ви можете звернутися до ETF, який володіє шахтарями срібла. Ви отримаєте диверсифікований вплив на майнерів і менший ризик, ніж володіючи одним або двома окремими майнінговими акціями.
Згідно з базою даних ETF, три ETF класифікуються як шахтарі срібла: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) і ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Ризики: ETF сектора знижує ризики будь-якого окремого майнера, який працює погано, але все, що вдарить по всій галузі, наприклад падіння ціни на срібло, швидше за все, сильно вплине на фонд. Звертайте особливу увагу на структуру цих фондів, оскільки вони не всі створені однаково. Деякі можуть пропонувати більший доступ до якісних компаній, інші – більше зосереджені на ризикованих молодших шахтарях.
Чи є срібло гарною інвестицією?
Інвестори люблять срібло з тих же причин, що й золото та дорогоцінні метали загалом. Ось деякі з найважливіших причин:
Для вас пропонується: Що таке пайові фонди? Огляд інвестиційних можливостей
- Повертає: Протягом певних періодів срібло перевершувало високопоставлені класи активів, такі як акції.
- Запас цінності: Срібло може зберігати свою вартість і навіть приносити прибуток, забезпечуючи інвесторам можливість заробітку.
- Ліквідність: срібло зазвичай має ліквідний ринок, і деякі види срібних активів дуже ліквідні.
- Менш корелює з ринками активів: Срібло має меншу кореляцію з іншими ринками, такими як акції, тож може слугувати хеджем.
- Диверсифікація: через меншу кореляцію срібло допомагає диверсифікувати портфель, знижуючи ризики та потенційно підвищуючи прибуток.
Звичайно, срібло не позбавлене ризиків і недоліків.
Сам метал не створює грошових потоків, тому складно визначити оптимальний час для покупки. Це відрізняється від акцій, де оцінка базується на прибутках або перспективах компанії.
По-друге, оскільки срібло не створює грошових потоків, інвестори покладаються виключно на те, що хтось інший купить дорогоцінний метал дорожче. Власники бізнесу – через акції або ETF – можуть отримати прибуток як від зростання ціни металу, так і від збільшення прибутків компанії. Тож у власників бізнесу кілька способів виграти на сріблі.
Для вас пропонується: Інвестування проти торгівлі: що краще для вас?
Коли варто інвестувати в срібло?
Інвестори можуть розглянути інвестиції в срібло у таких випадках:
- Дефіцит попиту та пропозиції: Якщо пропозиція срібла не відповідає попиту, це може спричинити зростання цін.
- Привабливі компанії: Якщо знайдете компанію, яка нарощує виробництво або може скористатися зростанням цін, це може бути вдалий час для покупки.
- Захист від інфляції: Деякі інвестори використовують срібло, щоб застрахуватися від інфляції.
- Хеджування портфеля: Якщо ваш бізнес або портфель мають ризик зростання цін на срібло, ви можете купити його для компенсації ризику.
- Диверсифікація: срібло може стати частиною розподілу товарів у портфелі, допомагаючи знизити ризики.
Хоча додавання срібла до портфеля може бути корисною стратегією для досвідчених інвесторів, початківцям краще сформувати всебічний портфель із різних інвестицій.
Суть
Інвестування в срібло підходить не всім, і деякі інвестори віддають перевагу бізнесу з грошовими потоками, а не металу. Бізнес пропонує кілька способів виграти, через що суперінвестори, як Уоррен Баффет, віддають перевагу бізнесу над сировиною.
Для вас пропонується: Як інвестувати в нерухомість: найкращі методи інвестицій
Легше і дешевше мати акції або ETF, ніж фізичне срібло, навіть якщо вони більш ліквідні, ніж фізичні метали. Водночас володіння злитками позбавляє ризику контрагента (наприклад, біржі або компанії), хоча інвестиції залежать лише від вас для збереження металу.
