Дорогоцінні метали, такі як срібло, вже давно є альтернативою традиційним інвестиціям, таким як акції та облігації. Коли стають важкі часи або здається, що Федеральна резервна система активно друкує гроші, деякі інвестори звертаються до срібла, щоб підстрахувати свої ставки або інвестувати більш оборонно.
Інвестори люблять срібло з багатьох причин, але багато хто розглядає його як засіб збереження вартості в невизначені часи, тоді як інші бачать срібло та інші дорогоцінні метали, такі як золото, як захист від інфляції. Для цієї останньої групи інвестування в срібло – це спосіб бути впевненим, що у них є валюта, яку неможливо роздути шляхом друку грошей або стабільно близьких до нуля процентних ставок.
Існує кілька способів інвестувати в срібло, від прямого володіння ним до володіння акціями компаній, які його виробляють. Ось п’ять найкращих способів інвестувати в срібло.
5 способів купити і продати срібло
Кожен із способів інвестування в срібло супроводжується своїми ризиками та винагородами.
Для вас пропонується: Як інвестувати в золото: 5 способів його купити і продати
1. Монети або злитки
Володіння фізичним сріблом, як монетами, так і злитками, є психологічно та емоційно приємним способом інвестувати в срібло. Ви володієте ним і можете використовувати його, якщо необхідно. А в деяких випадках насправді доступ до нього досить простий. Наприклад, монети США, виготовлені до 1964 року, містять близько 90 відсотків срібла, і ви можете придбати їх за вартістю срібла.
Якщо ціна на срібло зросте, ви можете отримати прибуток на срібних монетах і злитках, але це єдиний спосіб заробити тут гроші, оскільки фізичний товар не створює грошових потоків, на відміну від якісного бізнесу.
Ви можете придбати срібло через місцевих дилерів і ломбардів або онлайн-дилерів, таких як APMEX або JM Bullion. Більш спеціалізовані дилери дозволяють купувати цілі злитки, а не лише монети.
Ризики: можна легко переплатити за фізичне срібло, тому обов’язково зверніть увагу на спотову ціну, щоб переконатися, що ви отримуєте справедливу ціну. Аналогічно, якщо вам потрібні гроші в поспіху, ви не зможете отримати повну вартість свого фізичного срібла, особливо якщо вам потрібно звернутися через дилера.
Для вас пропонується: Як інвестувати в товари: дізнайтеся основи
Будьте обережні, якщо ви купуєте колекційні монети, оскільки ви, швидше за все, доплатите за колекціонування монети, тобто ви переплачуєте за фактичний вміст срібла. Нарешті, як і всі фізичні активи, срібло підлягає крадіжці, тому вам доведеться його охороняти і, можливо, навіть застрахувати.
2. Срібні ф'ючерси
Ф’ючерси на срібло – це простий спосіб зробити ставку на зростання або падіння ціни на срібло без будь-яких проблем із володінням фізичним сріблом. Ви навіть можете отримати фізичну доставку срібла, хоча це не типова мотивація тих, хто спекулює на ф'ючерсних ринках.
Ф'ючерси на срібло є привабливим способом гри на ринку срібла через велику кількість кредитного плеча, доступного у ф'ючерсних контрактах. Іншими словами, ви повинні вкласти відносно невеликий капітал, щоб володіти відносно великою позицією в металі. Якщо ф'ючерси на срібло рухаються в правильному напрямку, ви дуже швидко заробите багато грошей, хоча ви можете втратити їх так само швидко, якщо помилитеся.
Для вас пропонується: Найкращі ETF на 2024 рік
Ризики: кредитне плече в майбутніх контрактах працює в обох напрямках, тобто збільшує ваші прибутки та збитки. Якщо ринок рухається проти вас, вам доведеться вкласти більше грошей, щоб утримати позицію. А якщо ви не можете, брокер закриє позицію, і ви застрягнете зі збитком.
Ф'ючерси ризиковані, і вони більше підходять для досвідчених трейдерів. Зазвичай вам також потрібен великий баланс облікового запису, щоб почати. Нарешті, лише деякі онлайн-брокери пропонують торгівлю ф’ючерсами.
3. ETF, які володіють сріблом
Якщо ви не хочете безпосередньо володіти фізичним сріблом, але також хочете використовувати метод з меншим ризиком, ніж ф’ючерси, ви можете купити біржовий фонд (ETF), який володіє фізичним сріблом. Ви отримаєте потенційну винагороду за володіння сріблом, якщо ціна зросте, але менше ризиків, таких як крадіжка. ETF, який володіє фізичним сріблом, забезпечить повернення цін на срібло мінус коефіцієнт витрат ETF.
ETF також пропонують ще одну перевагу. Ви зможете продати своє срібло за ринковою ціною, а кошти високоліквідні. Таким чином, ви зможете продати свої кошти за найімовірнішою ціною, і ви можете зробити це в будь-який день, коли фондовий ринок відкритий.
Для вас пропонується: 11 найкращих інвестицій у 2024 році
Двома основними ETF, які володіють фізичним сріблом, є iShares Silver Trust (SLV) і Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Трейдери також можуть робити ставки на ринку срібла через ETF, який володіє ф'ючерсними контрактами через ProShares Ultra Silver (AGQ), хоча це краще як короткострокова ставка, ніж довгострокова ставка, через структуру фонду.
Ризики: як золото та інші товари, срібло може бути нестабільним, особливо протягом коротких періодів. Але з ETF ви зможете уникнути деяких більших ризиків володіння фізичним сріблом самостійно, а саме ризику крадіжки, неліквідності та низької ціни, коли настав час торгувати.
4. Запаси видобутку срібла
Ви також можете скористатися перевагами зростаючого ринку срібла, володіючи акціями компаній, які видобувають метал.
Маючи майнер, ви можете отримати вигоду двома способами. По-перше, якщо ціна на срібло зросте, разом з нею повинні зрости і прибутки компанії. Насправді прибуток шахтарів срібла буде зростати швидше, ніж ціна на срібло, за інших рівних умов. По-друге, майнер може з часом нарощувати виробництво, також збільшуючи свій прибуток. Це додатковий спосіб виграти срібло, а також зробити ставку на саму ціну.
Для вас пропонується: Що таке криптовалюта?
Ризики: щоразу, коли ви інвестуєте в окрему компанію, вам потрібно зробити її детальний аналіз, щоб бути впевненим, що ви купуєте високоякісну компанію, яка може досягти успіху. Багато шахтарів є ризикованими нарядами, а деяким ще не викопано ями в землі, не кажучи вже про видобуток срібла. Крім того, оскільки їхній прибуток залежить від нестабільної ціни на срібло, акції майнингу також можуть бути нестабільними.
5. ETF, які володіють шахтарями срібла
Якщо ви не хочете багато аналізувати видобуток срібла, але все одно хочете отримати переваги володіння гірничодобувною компанією, ви можете звернутися до ETF, який володіє шахтарями срібла. Ви отримаєте диверсифікований вплив на майнерів і менший ризик, ніж володіючи одним або двома окремими майнінговими акціями.
Згідно з базою даних ETF, три ETF класифікуються як шахтарі срібла: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) і ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).).
Ризики: ETF сектора знижує витрати будь-якого окремого майнера, який працює погано, але все, що вдарить по всій галузі, наприклад падіння ціни на срібло, швидше за все, значно вдарить фонд. І зверніть особливу увагу на те, що в цих фондах, оскільки вони не всі створені рівними. Деякі можуть запропонувати більший доступ до більш якісних компаній, тоді як інші більше зосереджуються на більш ризикованих молодших шахтарах.
Для вас пропонується: Акції проти взаємних фондів: у що інвестувати?
Чи є срібло гарною інвестицією?
Інвестори люблять срібло з тих же причин, що й золото та дорогоцінні метали в цілому. Ось деякі з найважливіших причин:
- Повертає: Протягом певних періодів часу срібло перевершувало високопоставлені класи активів, такі як акції.
- Запас цінності: Срібло може зберігати свою вартість і навіть з часом отримати прибуток, забезпечуючи інвесторам можливість отримувати прибуток.
- Ліквідність: срібло, як правило, є ліквідним ринком, і якщо ви купуєте певні види срібних активів, вони дуже ліквідні.
- Менш корелює з ринками активів: Частина привабливості срібла полягає в тому, що воно менше корелює з іншими ринками, такими як акції, тобто може діяти як хеджування проти цих ринків.
- Диверсифікація: оскільки воно менш корелює, срібло може діяти як спосіб диверсифікувати портфель, зменшуючи ризики та потенційно підвищуючи прибуток.
Звичайно, срібло не позбавлене ризиків і недоліків.
Саме срібло не створює грошових потоків, тому може бути не зрозуміло, коли настав хороший час для покупки. Це на відміну від акцій, де базова компанія може бути дешевою залежно від її прибутків або майбутніх перспектив.
По-друге, оскільки срібло не створює грошових потоків, як бізнес, інвестори, які прагнуть отримати прибуток, повинні покладатися виключно на те, що хтось інший платить за дорогоцінний метал більше, ніж вони. Навпаки, власники бізнесу – через окремі акції або ETF – можуть отримати прибуток за рахунок зростання ціни товару або збільшення прибутків бізнесу. Тож у тих, хто має частку в таких типах бізнесу, є кілька способів виграти сріблом.
Для вас пропонується: Пайовий фонд проти ETF: чи є ETF кращою інвестицією?
Коли варто інвестувати в срібло?
Інвестори можуть розглянути можливість інвестування в срібло за різними сценаріями:
- Попит і пропозиція відсутні: Якщо пропозиція срібла не відповідає попиту, це може призвести до зростання ціни на срібло.
- З’являється компанія з привабливою ціною: Якщо ви знайшли компанію, яка нарощує виробництво або може скористатися перевагами зростання цін на срібло, це може бути вдалий час для покупки.
- Вам потрібна захист від інфляції: Деякі інвестори звертаються до таких товарів, як срібло, як спосіб застрахуватися від інфляції
- Ви хочете хеджувати свій портфель: якщо у вашому портфелі є значний ризик зростання цін на срібло (наприклад, срібло є основним ресурсом для вашого бізнесу), ви можете купити срібло і допомогти компенсувати цей ризик.
- Ви хочете додати товари до свого портфеля: срібло може бути частиною розподілу товарів у вашому портфелі, допомагаючи диверсифікувати ваші активи та знизити ризик.
Хоча додавання срібла до вашого портфеля може бути корисною стратегією для більш просунутих інвесторів, початківцям може бути краще, створивши всебічний портфель, що складається з найкращих інвестицій.
Суть
Інвестування в срібло підходить не всім, і деякі інвестори вважають за краще зосередитися на бізнесі з грошовими потоками, а не інвестувати в сам метал. Інвестори в бізнес мають кількома способами виграти, і саме тому такі суперінвестори, як Уоррен Баффет, віддають перевагу бізнесу, а не сировині.
Легше і дешевше мати акції або ETF, ніж фізичне срібло, навіть якщо вони є більш ліквідними, ніж справжні блискучі речі. Тим не менш, володіння злитками означає, що у вас немає ризику контрагента (наприклад, з біржою або компанією), хоча інвестиції покладаються лише на вас для збереження.
Для вас пропонується: Що таке пайові фонди?
