Đầu tư chủ động so với đầu tư thụ động: Sự khác biệt là gì?

Đầu tư thụ động có thể là một chiến thắng lớn đối với các nhà đầu tư và nó không chỉ mang lại chi phí thấp hơn mà còn hoạt động tốt hơn hầu hết các nhà đầu tư tích cực.

Cập nhật lần cuối vào Tháng bảy 12, 2023 và được chuyên gia đánh giá lần cuối vào Tháng bảy 14, 2022.

Đầu tư tích cực nghe có vẻ như là một cách tiếp cận tốt hơn so với đầu tư thụ động. Xét cho cùng, chúng ta thường thấy những thứ đang hoạt động mạnh mẽ hơn, năng động hơn và có khả năng hơn. Đầu tư chủ động và thụ động đều có một số mặt tích cực và tiêu cực, nhưng phần lớn các nhà đầu tư sẽ được phục vụ tốt nhất bằng cách tận dụng lợi thế của việc đầu tư thụ động thông qua quỹ chỉ số.

Đây là lý do tại sao đầu tư thụ động vượt trội hơn đầu tư chủ động và một yếu tố tiềm ẩn giúp các nhà đầu tư thụ động chiến thắng.

Đầu tư tích cực là gì?

Đầu tư tích cực là điều bạn thường thấy trong các bộ phim và chương trình truyền hình. Nó liên quan đến một nhà phân tích hoặc nhà kinh doanh xác định một cổ phiếu được định giá thấp, mua nó và đưa nó đến sự giàu có. Đó là sự thật - có rất nhiều điều hấp dẫn trong việc tìm kiếm những chiếc kim bị định giá thấp trong đống cổ phiếu. Nhưng nó liên quan đến phân tích và cái nhìn sâu sắc, kiến thức về thị trường và nhiều công việc, đặc biệt nếu bạn là một nhà giao dịch ngắn hạn.

Ưu điểm của việc đầu tư tích cực

Nhược điểm của đầu tư tích cực

Đầu tư thụ động là gì?

Ngược lại, đầu tư thụ động là thực hiện phương pháp mua và giữ dài hạn, điển hình là mua một quỹ chỉ số. Đầu tư thụ động bằng cách sử dụng quỹ chỉ số tránh được việc phân tích các cổ phiếu riêng lẻ và giao dịch trong và ngoài thị trường. Mục tiêu của các nhà đầu tư thụ động này là thu được lợi nhuận của chỉ số, thay vì cố gắng vượt qua chỉ số.

Đề xuất cho bạn: Quỹ chỉ số so với quỹ tương hỗ: Sự khác biệt là gì?

Ưu điểm của đầu tư thụ động

Nhược điểm của đầu tư thụ động

Đầu tư chủ động so với đầu tư thụ động: Bạn nên chọn chiến lược nào?

Chiến lược giao dịch có thể sẽ hoạt động tốt hơn cho bạn phụ thuộc rất nhiều vào lượng thời gian bạn muốn dành để đầu tư và thành thật mà nói, liệu bạn có muốn tỷ lệ thành công tốt nhất theo thời gian hay không.

Khi đầu tư tích cực sẽ tốt hơn cho bạn:

Khi đầu tư thụ động tốt hơn cho bạn:

Tất nhiên, có thể sử dụng cả hai cách tiếp cận này trong một danh mục đầu tư duy nhất. Ví dụ: bạn có thể có 90% danh mục đầu tư của mình theo phương pháp mua và giữ với các quỹ chỉ số, trong khi phần còn lại có thể được đầu tư vào một số cổ phiếu mà bạn tích cực giao dịch. Bạn nhận được hầu hết các lợi thế của cách tiếp cận thụ động với một số kích thích từ cách tiếp cận chủ động. Cuối cùng, bạn sẽ dành nhiều thời gian hơn để đầu tư tích cực, nhưng bạn sẽ không phải mất nhiều thời gian hơn như vậy.

Đề xuất cho bạn: Đầu tư so với giao dịch: Cái nào tốt hơn cho bạn?

Cách dễ dàng để đầu tư thụ động hiệu quả với bạn

Một trong những chỉ số phổ biến nhất là Standard & Poor's 500, tập hợp hàng trăm công ty hàng đầu của Mỹ. Các chỉ số nổi tiếng khác bao gồm Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones và Nasdaq 100. Hàng trăm chỉ số khác tồn tại, và mỗi ngành và tiểu ngành có một chỉ số bao gồm các cổ phiếu trong đó. Quỹ chỉ số - có thể là quỹ giao dịch trao đổi hoặc quỹ tương hỗ - có thể là một cách nhanh chóng để mua ngành.

Các quỹ giao dịch hối đoái là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn tận dụng lợi thế của việc đầu tư thụ động. Tốt nhất có tỷ lệ chi phí siêu thấp, các khoản phí mà nhà đầu tư phải trả cho việc quản lý quỹ. Và đây là một chìa khóa ẩn cho sự hoạt động của họ.

ETF thường tìm cách phù hợp với hiệu suất của một chỉ số chứng khoán cụ thể, thay vì đánh bại nó. Điều đó có nghĩa là quỹ chỉ sao chép một cách máy móc các khoản nắm giữ của chỉ số, bất kể chúng là gì. Vì vậy, các công ty quỹ không trả tiền cho các nhà phân tích và quản lý danh mục đầu tư đắt tiền.

Đề xuất cho bạn: 5 chiến lược đầu tư phổ biến cho người mới bắt đầu

Điều đó có ý nghĩa gì với bạn? Một số quỹ rẻ nhất tính phí bạn ít hơn 10 đô la một năm cho mỗi 10.000 đô la bạn đã đầu tư vào ETF. Điều đó cực kỳ rẻ vì lợi ích của quỹ chỉ số, bao gồm đa dạng hóa, có thể tăng lợi nhuận của bạn trong khi giảm rủi ro.

Ngược lại, các quỹ tương hỗ thường là những nhà đầu tư tích cực hơn. Công ty quỹ trả cho các nhà quản lý và nhà phân tích số tiền lớn để cố gắng đánh bại thị trường. Điều đó dẫn đến tỷ lệ chi phí cao, mặc dù phí đã có xu hướng giảm dài hạn trong ít nhất vài thập kỷ qua.

Tuy nhiên, không phải tất cả các quỹ tương hỗ đều được giao dịch tích cực và cách đầu tư thụ động rẻ nhất được sử dụng. Các quỹ này có chi phí cạnh tranh với ETF, nếu không muốn nói là rẻ hơn trong một số trường hợp. Fidelity Investments cung cấp bốn quỹ tương hỗ không tính phí quản lý cho bạn.

Đề xuất cho bạn: Cách mua quỹ chỉ số S&P 500

Vì vậy, đầu tư thụ động cũng hoạt động tốt hơn vì đơn giản là nó rẻ hơn cho các nhà đầu tư.

Bản tóm tắt

Đầu tư thụ động có thể là một chiến thắng lớn đối với các nhà đầu tư: Nó không chỉ mang lại chi phí thấp hơn mà còn hoạt động tốt hơn hầu hết các nhà đầu tư tích cực, đặc biệt là theo thời gian. Bạn có thể đã đầu tư thụ động thông qua một kế hoạch hưu trí do người sử dụng lao động tài trợ, chẳng hạn như 401 (k). Nếu bạn không, đó là một trong những cách dễ nhất để bắt đầu và tận hưởng những lợi ích của việc đầu tư thụ động.

Chia sẻ

Các bài viết khác bạn có thể thích

Những người đang đọc “Đầu tư chủ động so với đầu tư thụ động: Sự khác biệt là gì?”, cũng thích những bài viết này:

Duyệt qua tất cả các bài báo