Đối với các công ty đại chúng, một trong những cách đơn giản nhất để truyền đạt sự ổn định tài chính cho các cổ đông là thông qua việc chi trả cổ tức bằng tiền mặt. Các công ty thành lập nhất thường chia sẻ một phần lợi nhuận của họ với các nhà đầu tư, thưởng cho họ cổ tức bằng tiền mặt. Đối với các nhà đầu tư, cổ tức cung cấp một dòng thu nhập thụ động ổn định.
Sở hữu các công ty trả cổ tức thông qua các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) có thể mang lại hiệu quả cao. ETF cổ tức là quỹ đầu tư độc quyền vào các công ty trả cổ tức. Các nhà quản lý quỹ lựa chọn các công ty này dựa trên các thuộc tính cụ thể như quy mô, ngành, khu vực địa lý và lịch sử cổ tức. Tiếp theo, họ nhóm chúng vào một rổ cổ phiếu đại diện cho một danh mục đầu tư, chẳng hạn như “cổ tức quý tộc.”
Khi bạn chọn phong cách đầu tư cổ tức, mọi khoản nắm giữ trong quỹ ETF đó sẽ có cấu hình tương tự.
Ví dụ: giả sử bạn chọn một quỹ chỉ đầu tư vào các công ty vốn hóa lớn có lịch sử trả cổ tức liên tục. Trong trường hợp đó, một nhà quản lý quỹ không thể đi chệch hướng khỏi chiến lược đầu tư đó. Nguyên tắc này rất quan trọng vì phong cách đầu tư bạn chọn sẽ xác định các mức độ rủi ro khác nhau và lợi nhuận tiềm năng.
Đề xuất cho bạn: Cổ phiếu chia cổ tức: Chúng là gì và cách đầu tư vào chúng
Đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, ETF rất tiện lợi vì chúng cung cấp khả năng đa dạng hóa tức thì với chi phí thấp. Lợi ích bổ sung này làm cho ETF cổ tức trở nên hấp dẫn đối với những người tham gia thị trường, đặc biệt khi việc chọn cổ phiếu đòi hỏi một mức độ kiến thức đầu tư nhất định.
ETF cổ tức hàng đầu
Dưới đây là một số ETF cổ tức được nắm giữ rộng rãi nhất trên thị trường.
Vanguard Cổ tức Đánh giá ETF (VIG)
VIG theo dõi hiệu suất của Chỉ số lựa chọn người đạt được cổ tức Hoa Kỳ NASDAQ. Chiến lược đầu tư tập trung vào tăng trưởng cổ tức, chọn các công ty đã liên tục tăng chi trả cổ tức trong ít nhất một thập kỷ.
Đề xuất cho bạn: ETF tốt nhất cho năm 2024
Lợi tức cổ tức của quỹ: 1,7%
Cổ phiếu hàng đầu: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) và Johnson & Johnson (JNJ)
Tỷ lệ chi phí: 0,06%
Tài sản quản lý: ~ 62 tỷ USD
Đề xuất cho bạn: 11 khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2024
Vanguard ETF lợi tức cổ tức cao (VYM)
VYM theo dõi hiệu suất của Chỉ số Lợi tức Cổ tức Cao FTSE. Chỉ số lựa chọn các công ty trả cổ tức có năng suất cao có trụ sở tại Hoa Kỳ, không bao gồm REITs (quỹ đầu tư bất động sản).
Lợi tức cổ tức của quỹ: 2,8%
Các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson và Home Depot (HD)
Tỷ lệ chi phí: 0,06%
Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ so với ETF: ETF có phải là khoản đầu tư tốt hơn không?
Tài sản quản lý: ~ 39 tỷ USD
SPDR S&P Cổ tức ETF (SDY)
SDY theo dõi hiệu suất của Chỉ số quý tộc cổ tức có lợi nhuận cao S&P. Chỉ số sàng lọc các công ty đã liên tục tăng chi trả cổ tức trong ít nhất 20 năm liên tiếp.
Lợi tức cổ tức của quỹ: 2,6%
Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ là gì?
Cổ phiếu hàng đầu: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) và Chevron (CVX)
Tỷ lệ chi phí: 0,35 phần trăm
Tài sản quản lý: ~ 19 tỷ USD
iShares Chọn ETF Cổ tức (DVY)
DVY theo dõi hiệu suất của Chỉ số Cổ tức Chọn Dow Jones. Chỉ số lựa chọn các công ty có tỷ suất cổ tức cao - khoảng 100 công ty trong số đó - có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Đề xuất cho bạn: S&P 500 là gì?
Lợi tức cổ tức của quỹ: 3,3 phần trăm
Cổ phiếu hàng đầu: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) và AT&T (T)
Tỷ lệ chi phí: 0,38 phần trăm
Tài sản quản lý: ~ 18 tỷ USD
Đề xuất cho bạn: 10 khoản đầu tư dài hạn tốt nhất năm 2024
ProShares S&P 500 Cổ tức Quý tộc ETF (NOBL)
NOBL theo dõi hiệu suất của Chỉ số quý tộc cổ tức S&P 500. Chỉ số sàng lọc các tên hộ gia đình đa quốc gia có lịch sử tăng cổ tức trong ít nhất 25 năm, với một số trong số họ đã làm như vậy trong hơn 40 năm.
Lợi tức cổ tức của quỹ: 2,0 phần trăm
Cổ phiếu hàng đầu: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) và West Pharmaceutical Services (WST)
Đề xuất cho bạn: 10 quỹ chỉ số tốt nhất năm 2024
Tỷ lệ chi phí: 0,35 phần trăm
Tài sản quản lý: ~ 9 tỷ USD
Cổ tức hoạt động như thế nào
Chi trả cổ tức thường được phát hành cho các cổ đông hàng quý, mặc dù, trong một số trường hợp, có thể có cổ tức đặc biệt đóng vai trò như một khoản thưởng một lần. Để được hưởng cổ tức sắp tới, cổ đông phải sở hữu cổ phiếu của công ty đến và bao gồm cả ngày được gọi là ngày giao dịch không hưởng quyền.
Các nhà đầu tư đặc biệt chú ý đến lợi tức cổ tức, làm nổi bật số tiền mà một công ty hoặc quỹ trả liên quan đến giá cổ phiếu của nó. Lợi tức cổ tức được tính bằng cách lấy cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu. Sản lượng được hiển thị dưới dạng phần trăm. Lợi tức có thể được tính dựa trên các khoản thanh toán được thực hiện trong năm trước hoặc các khoản thanh toán dự kiến sẽ được thực hiện trong năm tiếp theo.
Đề xuất cho bạn: Các quỹ tương hỗ tốt nhất năm 2024
Ví dụ: nếu khoản chi trả cổ tức hàng năm của một công ty là 4 đô la và giá cổ phiếu là 100 đô la, bạn sẽ thấy lợi tức cổ tức là 4 phần trăm với mức phân phối hàng quý là 1 đô la.
Để chắc chắn, lợi nhuận cao không phải lúc nào cũng có nghĩa là một cơ hội đầu tư chắc chắn. Thật vậy, nhiều nhà đầu tư coi lợi suất cao nhất như một lá cờ đỏ vì cổ phiếu của một công ty có thể đã bị ảnh hưởng, khiến lợi suất tăng. Hoặc, có lẽ, một công ty có thể đang cố gắng thu hút các nhà đầu tư bằng lợi suất cao.
Theo quy luật, hãy đảm bảo xem xét toàn bộ bức tranh tài chính của công ty trước khi đầu tư. Một khoản chi trả cổ tức chỉ là đóng băng trên bánh.
Đề xuất cho bạn: 6 khoản đầu tư tốt nhất cho người mới bắt đầu
Cách đầu tư vào ETF cổ tức
Một chiến lược cổ tức vững chắc là một thành phần thiết yếu trong danh mục đầu tư của mọi nhà đầu tư. Kể từ những năm 1930, cổ tức đã chiếm 41% tổng lợi nhuận của S&P 500, theo nghiên cứu của Hartford Funds. Và khi cổ tức được tái đầu tư, lợi nhuận thậm chí còn cao hơn, chiếm 84% tổng lợi nhuận của S&P kể từ năm 1970.
Vốn dĩ, đầu tư cổ tức có xu hướng ít rủi ro hơn. Các công ty ở vị trí phát hành các khoản thanh toán thường xuyên thường giàu tiền mặt hơn những công ty đang cố gắng phát triển nhanh chóng doanh nghiệp của họ. Những tên tuổi nổi tiếng cũng có lịch sử tăng cường chi trả cổ tức hàng năm và rất tự hào khi làm như vậy.
Khi chọn ETF cổ tức, đây là bốn bước cần xem xét:
Đề xuất cho bạn: Hướng dẫn cho thế hệ millennials tự tin bắt đầu đầu tư
- Xác định mục tiêu tài chính của bạn: Loại đầu tư bạn chọn phụ thuộc vào những gì bạn đang cố gắng đạt được. Ví dụ, một người nào đó sắp nghỉ hưu sẽ có cách tiếp cận đầu tư thận trọng hơn. Vì vậy, hãy luôn để các mục tiêu tài chính thúc đẩy việc ra quyết định của bạn.
- Nghiên cứu quỹ cổ tức: Khi chọn ETF cổ tức, hãy chú ý đến các yếu tố như lịch sử cổ tức, lợi tức cổ tức, hiệu quả hoạt động của quỹ, tỷ lệ chi phí, tỷ lệ nắm giữ hàng đầu và tài sản được quản lý. Các nhà đầu tư có thể tìm thấy thông tin này trong bản cáo bạch của quỹ.
- Phác thảo kết hợp nội dung của bạn: Trước khi đầu tư, hãy kiểm kê những gì bạn sở hữu và cách bạn muốn phân bổ tài sản của mình. Hãy nhớ rằng, chìa khóa là duy trì sự đa dạng.
- Biết những gì bạn sở hữu: Bằng cách định kỳ xem xét các khoản đầu tư của mình, bạn có thể chịu trách nhiệm về tài chính của mình và thực hiện bất kỳ điều chỉnh nào cần thiết. Tận dụng mọi nguồn lực miễn phí từ nhà môi giới của bạn, chẳng hạn như gặp gỡ nhà hoạch định tài chính và luôn đặt câu hỏi. Rốt cuộc, không có thứ gì gọi là đầu tư bằng tay.
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, ETF cổ tức dễ bị thua lỗ. Mức độ tổn thất tiềm ẩn gắn liền với mức độ rủi ro có trong danh mục đầu tư. Vì vậy, một quỹ đầu tư nhiều vào các tài sản tiềm ẩn rủi ro cao hơn như các công ty ở các thị trường mới nổi sẽ có một hồ sơ rủi ro rất khác so với một quỹ đầu tư vào những cái tên đã thành danh, đã được thử nghiệm và thành công. Các yếu tố kinh tế vĩ mô như môi trường lãi suất cũng đóng một vai trò.
ETF cổ tức có phải là một khoản đầu tư tốt cho bạn không?
Cách tiếp cận đầu tư tập trung vào cổ tức có thể có ý nghĩa đối với nhiều người ở các giai đoạn khác nhau trong cuộc đời đầu tư của họ. Cổ tức có thể là một cách tuyệt vời để xây dựng sự giàu có theo thời gian, khi các công ty đang phát triển phân phối thu nhập cho các cổ đông của họ. Cổ tức cũng có ý nghĩa đối với những người muốn tạo thu nhập từ các khoản đầu tư của họ, chẳng hạn như những người đã đến tuổi nghỉ hưu. Luôn nghĩ về các mục tiêu tài chính của bạn và xem xét liệu ETF cổ tức có thể giúp bạn đạt được chúng hay không.
Tìm kiếm điều gì trong ETF cổ tức
Dưới đây là một số điều cần xem xét khi chọn ETF cổ tức:
Đề xuất cho bạn: 5 chiến lược đầu tư phổ biến cho người mới bắt đầu
- Phí: Bạn sẽ muốn hiểu tỷ lệ chi phí của ETF trước khi đầu tư. Một số ETF có phí rất thấp, trong khi những ETF khác có thể chạy cao hơn và ăn vào lợi nhuận của bạn.
- Năng suất: Hãy chú ý đến lợi tức của ETF cổ tức để hiểu loại thu nhập bạn có thể kiếm được trong năm tới. Hãy nhớ rằng cổ tức trong tương lai không được đảm bảo, nhưng lợi tức sẽ cho bạn ý tưởng về những gì sẽ xảy ra.
- Tính thanh khoản: Một số ETF có thể có tính thanh khoản kém hơn các quỹ phổ biến hơn được cung cấp bởi các nhà quản lý ETF lớn. Khi đến thời điểm, điều này có thể khiến việc bán hàng trở nên khó khăn hơn.
- Trang điểm danh mục đầu tư. Theo dõi các khoản nắm giữ của quỹ và xem liệu quỹ đó có tiếp xúc nhiều với các công ty hoặc ngành nhất định hay không. Nếu một quỹ có khả năng tiếp xúc đáng kể với một ngành, bạn có thể sẽ không nhận được các lợi ích đa dạng hóa do các quỹ khác cung cấp.
Cổ tức bị đánh thuế như thế nào?
Tùy thuộc vào loại tài khoản đầu tư mà bạn sở hữu, phân phối cổ tức được đánh thuế như thu nhập thường xuyên hoặc theo tỷ lệ giảm theo những cân nhắc đặc biệt. Các quy tắc này chỉ áp dụng cho các khoản nắm giữ bên ngoài các tài khoản được ưu đãi về thuế như 401 (k) hoặc IRA, nơi bạn sẽ không trả thuế cho cổ tức hoặc lãi vốn.
Điểm mấu chốt
Lịch sử cho thấy cổ tức đã là một nguồn thu nhập đáng kể cho các nhà đầu tư. Khi các khoản chi trả cổ tức nhất quán và giá trị cổ phiếu tăng được kết hợp với nhau, chúng có thể là một công cụ tạo dựng sự giàu có mạnh mẽ.
Đề xuất cho bạn: 18 ý tưởng thu nhập thụ động giúp bạn kiếm tiền vào năm 2024
