ETF tốt nhất cho năm 2024

Các nhà đầu tư có thể muốn xem xét các quỹ giao dịch trao đổi hàng đầu (ETF) này vào năm 2024, dựa trên hiệu suất gần đây, tỷ lệ chi phí của họ và loại tiếp xúc mà họ cung cấp.

Cập nhật lần cuối vào Tháng tư 26, 2023 và được chuyên gia đánh giá lần cuối vào Tháng hai 10, 2022.

Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cho phép các nhà đầu tư mua một bộ sưu tập cổ phiếu hoặc các tài sản khác chỉ trong một quỹ với (thường là) chi phí thấp và họ giao dịch trên một sàn giao dịch như cổ phiếu. ETF đã trở nên cực kỳ phổ biến trong thập kỷ qua và hiện nắm giữ hàng nghìn tỷ đô la tài sản. Với hàng nghìn ETF để lựa chọn, nhà đầu tư sẽ bắt đầu từ đâu? Dưới đây là một số ETF hàng đầu theo danh mục, bao gồm một số quỹ chuyên môn hóa cao.

ETF tốt nhất năm 2024 theo loại

ETF vốn chủ sở hữu hàng đầu

ETF cổ phiếu cung cấp khả năng hiển thị danh mục cổ phiếu được giao dịch công khai và có thể được chia thành nhiều loại theo nơi niêm yết cổ phiếu, quy mô của công ty, cho dù nó trả cổ tức hay lĩnh vực nào. Vì vậy, các nhà đầu tư có thể tìm thấy loại quỹ chứng khoán mà họ muốn tiếp xúc và chỉ mua những cổ phiếu đáp ứng các tiêu chí nhất định.

ETF cổ phiếu có xu hướng biến động nhiều hơn so với các loại đầu tư khác như CD hoặc trái phiếu, nhưng chúng phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn muốn xây dựng sự giàu có. Một số lĩnh vực ETF vốn cổ phần phổ biến nhất và lợi nhuận năm 2021 và lợi nhuận nhiều năm của chúng (tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021) bao gồm:

Đề xuất cho bạn: 10 quỹ chỉ số tốt nhất năm 2024

Các quỹ ETF hàng đầu của chỉ số vốn hóa thị trường Hoa Kỳ

Loại ETF này cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc rộng rãi với các công ty giao dịch công khai được niêm yết trên các sàn giao dịch của Mỹ bằng cách sử dụng phương pháp đầu tư thụ động theo dõi một chỉ số chính như S&P 500 hoặc Nasdaq 100.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Một số quỹ ETF được tổ chức rộng rãi nhất trong nhóm này cũng bao gồm SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) và Invesco QQQ Trust (QQQ).

Các quỹ ETF quốc tế hàng đầu

Loại ETF này có thể cung cấp khả năng tiếp xúc có mục tiêu cho các công ty giao dịch công khai quốc tế trên phạm vi rộng hoặc theo khu vực địa lý cụ thể hơn, chẳng hạn như Châu Á, Châu Âu hoặc các thị trường mới nổi. Đầu tư vào các công ty nước ngoài gây ra những lo ngại như rủi ro tiền tệ và rủi ro quản trị, vì các nước ngoài có thể không đưa ra các biện pháp bảo vệ tương tự cho các nhà đầu tư như Mỹ.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào bạc: 5 cách để mua và bán nó

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) và Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

ETF đầu ngành

Loại ETF này cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để mua cổ phiếu trong các ngành cụ thể, chẳng hạn như mặt hàng tiêu dùng, năng lượng, tài chính, chăm sóc sức khỏe, công nghệ và hơn thế nữa. Các ETF này thường thụ động, có nghĩa là chúng theo dõi một chỉ số đặt trước cụ thể của cổ phiếu và đơn giản là theo dõi chỉ số một cách máy móc.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm Quỹ SPDR cho lĩnh vực lựa chọn tài chính (XLF), Quỹ SPDR cho lĩnh vực năng lượng (XLE) và Quỹ SPDR cho lĩnh vực lựa chọn công nghiệp (XLI).

ETF cổ tức

Loại ETF này cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để chỉ mua các cổ phiếu trả cổ tức. ETF cổ tức thường được quản lý thụ động, có nghĩa là nó theo dõi một cách máy móc chỉ số của các công ty trả cổ tức. Loại ETF này thường ổn định hơn so với ETF tổng thị trường và nó có thể hấp dẫn đối với những người đang tìm kiếm các khoản đầu tư tạo ra thu nhập, chẳng hạn như người về hưu.

Đề xuất cho bạn: 11 khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2024

ETF cổ tức tốt nhất có xu hướng mang lại lợi nhuận cao hơn và chi phí thấp.

Vanguard Cổ tức Đánh giá ETF (VIG)

Một số quỹ ETF được tổ chức rộng rãi nhất ở đây cũng bao gồm) ETF Chỉ số Lợi tức Cổ tức Cao Vanguard (VYM) và Schwab US Cổ tức Equity ETF (SCHD).

ETF trái phiếu hàng đầu

ETF trái phiếu cung cấp khả năng tiếp xúc với danh mục trái phiếu, thường được chia thành các phân ngành phụ thuộc vào loại trái phiếu, công ty phát hành, thời gian đáo hạn và các yếu tố khác, cho phép nhà đầu tư mua chính xác loại trái phiếu họ muốn. Trái phiếu trả lãi theo lịch trình và ETF chuyển thu nhập này cho người nắm giữ.

Đề xuất cho bạn: Cách mua quỹ chỉ số S&P 500

ETF trái phiếu có thể là một khoản nắm giữ hấp dẫn đối với những người cần sự an toàn của thu nhập thường xuyên, chẳng hạn như người về hưu. Một số lĩnh vực ETF trái phiếu phổ biến nhất và lợi nhuận của chúng (tính đến ngày 26 tháng 7) bao gồm:

ETF trái phiếu dài hạn

Loại trái phiếu ETF này cho phép các trái phiếu có thời gian đáo hạn dài, có thể là 30 năm. Các quỹ ETF trái phiếu dài hạn chịu nhiều tác động nhất với sự thay đổi của lãi suất, vì vậy nếu lãi suất cao hơn hoặc thấp hơn, các ETF này sẽ di chuyển nghịch với hướng của lãi suất. Mặc dù các ETF này có thể trả lợi suất cao hơn so với ETF trái phiếu ngắn hạn, nhưng nhiều người không thấy phần thưởng xứng đáng với rủi ro.

iShares MBS ETF (MBB)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm iShares 20+ Năm Trái phiếu Kho bạc ETF (TLT) và Vanguard Mortgage Backed Securities ETF (VMBS).

Đề xuất cho bạn: Các quỹ tương hỗ tốt nhất năm 2024

ETF trái phiếu ngắn hạn

Loại trái phiếu ETF này cho phép các trái phiếu có thời gian đáo hạn ngắn, thường không quá vài năm. Các ETF trái phiếu này sẽ không di chuyển nhiều để phản ứng với những thay đổi về lãi suất, có nghĩa là chúng có rủi ro tương đối thấp. Các quỹ ETF này có thể là một lựa chọn hấp dẫn hơn việc sở hữu trái phiếu trực tiếp vì quỹ có tính thanh khoản cao và đa dạng hơn bất kỳ trái phiếu riêng lẻ nào.

Vanguard Trái phiếu ngắn hạn ETF (BSV)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất trong danh mục này cũng bao gồm ETF Trái phiếu Kho bạc 1-3 năm iShares (SHY) và Vanguard Kho bạc ngắn hạn ETF (VGSH).

Tổng quỹ ETF thị trường trái phiếu

Loại trái phiếu ETF này cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với nhiều lựa chọn trái phiếu, đa dạng theo loại, nhà phát hành, kỳ hạn và khu vực. Một quỹ ETF tổng thị trường trái phiếu cung cấp một cách để đạt được tỷ lệ tiếp xúc trái phiếu rộng rãi mà không quá đặt nặng theo một hướng, làm cho nó trở thành một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư nhiều cổ phiếu.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) và Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

Đề xuất cho bạn: 10 khoản đầu tư dài hạn tốt nhất năm 2024

ETF trái phiếu đô thị

Loại trái phiếu ETF này cho phép các trái phiếu được phát hành bởi các tiểu bang và thành phố, và lãi suất đối với những trái phiếu này thường được miễn thuế, mặc dù nó thấp hơn lãi suất do các tổ chức phát hành khác trả. Trái phiếu Muni theo truyền thống là một trong những lĩnh vực an toàn nhất của thị trường trái phiếu, mặc dù nếu bạn sở hữu những trái phiếu ngoài tiểu bang trong một quỹ, bạn sẽ mất quyền lợi về thuế tại tiểu bang của mình, mặc dù không phải ở cấp liên bang. Với những lợi thế về thuế, sẽ có lợi khi xem xét một quỹ ETF trái phiếu địa phương đầu tư vào tiểu bang cư trú của bạn.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Một số ETF được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm Vanguard Trái phiếu được miễn thuế ETF (VTEB) và iShares National Muni Bond ETF Ngắn hạn (SUB).

ETF cân bằng hàng đầu

Một quỹ ETF cân bằng sở hữu cả cổ phiếu và trái phiếu, và nó nhắm đến một tỷ lệ nhất định đối với cổ phiếu, điều này thường được phản ánh trong tên gọi của nó. Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư thu được lợi nhuận dài hạn của cổ phiếu trong khi giảm một số rủi ro với trái phiếu, vốn có xu hướng ổn định hơn. ETF cân bằng có thể phù hợp hơn cho các nhà đầu tư dài hạn, những người có thể thận trọng hơn một chút nhưng cần tăng trưởng trong danh mục đầu tư của họ.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào trái phiếu

iShares Core Aggression Allocation ETF (AOA)

Một số ETF cân bằng được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) và iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

ETF hàng hóa hàng đầu

ETF hàng hóa cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để sở hữu các hàng hóa cụ thể, bao gồm hàng hóa nông nghiệp, dầu mỏ, kim loại quý và những thứ khác mà không cần phải giao dịch trên thị trường kỳ hạn. ETF có thể sở hữu hàng hóa trực tiếp hoặc thông qua hợp đồng tương lai. Hàng hóa có xu hướng khá dễ bay hơi, vì vậy chúng có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Tuy nhiên, các ETF này có thể cho phép các nhà đầu tư cao cấp hơn đa dạng hóa lượng nắm giữ của họ, phòng ngừa rủi ro với một loại hàng hóa nhất định trong các khoản đầu tư khác của họ hoặc đặt cược định hướng vào giá của một loại hàng hóa nhất định. Các ETF vàng hoạt động tốt nhất có xu hướng cung cấp đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả cao với các kho giá trị phòng thủ được bổ sung.

SPDR Gold Shares (GLD)

Một số ETF hàng hóa được nắm giữ rộng rãi nhất cũng bao gồm iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) và Invesco DB Agricultural Fund (DBA).

ETF tiền tệ hàng đầu

ETF tiền tệ cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với một loại tiền cụ thể bằng cách mua một quỹ ETF thay vì tiếp cận thị trường ngoại hối (forex). Các nhà đầu tư có thể tiếp cận với một số loại tiền tệ được giao dịch rộng rãi nhất trên thế giới, bao gồm Đô la Mỹ, Euro, Bảng Anh, Franc Thụy Sĩ, Yên Nhật và hơn thế nữa. Các ETF này phù hợp hơn với các nhà đầu tư cấp cao, những người có thể đang tìm cách phòng ngừa rủi ro đối với một loại tiền cụ thể trong các khoản đầu tư khác của họ hoặc đơn giản là đặt cược định hướng vào giá trị của một loại tiền tệ.

Đề xuất cho bạn: ETF cổ tức tốt nhất và cách đầu tư vào chúng

Quỹ tăng giá chỉ số đô la Mỹ Invesco DB (UUP)

Một số ETF tiền tệ được nắm giữ rộng rãi nhất cũng bao gồm Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) và Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

ETF bất động sản hàng đầu (REIT ETFs)

ETF bất động sản thường tập trung vào việc nắm giữ các cổ phiếu được phân loại là REIT, hoặc quỹ tín thác đầu tư bất động sản. REIT là một cách thuận tiện để sở hữu lợi ích trong các công ty sở hữu và quản lý bất động sản và REITs hoạt động trong nhiều lĩnh vực của thị trường, bao gồm khu dân cư, thương mại, công nghiệp, nhà trọ, tháp di động, tòa nhà y tế và hơn thế nữa. REIT thường trả cổ tức đáng kể, sau đó được chuyển cho người nắm giữ ETF. Những khoản thanh toán này làm cho REITs và REIT ETFs đặc biệt phổ biến đối với những người cần thu nhập, đặc biệt là những người về hưu. ETF REITs tốt nhất tối đa hóa lợi tức cổ tức, vì cổ tức là lý do chính để đầu tư vào chúng.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Một số ETF bất động sản được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm iShare US Real Estate ETF (IYR) và Schwab US REIT ETF (SCHH).

ETF biến động hàng đầu

ETF thậm chí còn cho phép các nhà đầu tư đặt cược vào sự biến động của thị trường chứng khoán thông qua cái được gọi là ETFs biến động. Độ biến động được đo lường bằng Chỉ số biến động CBOE, thường được gọi là VIX. Sự biến động thường tăng lên khi thị trường giảm và các nhà đầu tư trở nên bất an, vì vậy ETF biến động có thể là một cách để bảo vệ khoản đầu tư của bạn trên thị trường, giúp bảo vệ nó. Do cách cấu trúc của chúng, chúng phù hợp nhất với các nhà giao dịch đang tìm kiếm các động thái ngắn hạn trên thị trường, chứ không phải các nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm lợi nhuận từ sự gia tăng biến động.

Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ là gì?

iPath Series B S&P 500 VIX Hợp đồng tương lai ngắn hạn (VXX)

Một số ETF biến động được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm ProShares VIX Mid-term Futures ETF (VIXM) và ProShares Short VIX Short-term Futures ETF (SVXY).

ETF có đòn bẩy hàng đầu

ETF có đòn bẩy tăng giá trị nhanh hơn so với chỉ số mà nó đang theo dõi và ETF có đòn bẩy có thể nhắm mục tiêu mức tăng cao hơn hai hoặc thậm chí ba lần so với lợi tức hàng ngày trên chỉ số của nó. Ví dụ: một quỹ ETF ba đòn bẩy dựa trên S&P 500 sẽ tăng 3% vào một ngày chỉ số này tăng 1%. Một ETF có đòn bẩy kép sẽ nhắm mục tiêu lợi nhuận gấp đôi. Do cấu trúc của các ETF có đòn bẩy như thế nào, chúng phù hợp nhất cho các nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn trên chỉ số mục tiêu trong một vài ngày, thay vì các nhà đầu tư dài hạn.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Một số ETF có đòn bẩy được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) và ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Đề xuất cho bạn: Cách mua cổ phiếu: Hướng dẫn từng bước

ETF nghịch đảo hàng đầu

ETF nghịch đảo tăng giá trị khi thị trường giảm và chúng cho phép các nhà đầu tư mua một quỹ theo dõi ngược lại một chỉ số cụ thể như S&P 500 hoặc Nasdaq 100. Các ETF này có thể nhắm mục tiêu chính xác hiệu suất nghịch đảo của chỉ số hoặc họ có thể thử để cung cấp hai hoặc ba lần hiệu suất, giống như một quỹ ETF có đòn bẩy. Ví dụ: nếu S&P 500 giảm 2% trong một ngày, thì bộ ba nghịch đảo sẽ tăng khoảng 6% vào ngày đó. Do cách cấu trúc của chúng, ETF nghịch đảo là phù hợp nhất cho các nhà giao dịch đang tìm cách tận dụng sự sụt giảm ngắn hạn trong một chỉ số.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Một số ETF nghịch đảo được tổ chức rộng rãi nhất cũng bao gồm ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) và ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Cách ETF hoạt động

Quỹ giao dịch hối đoái là quỹ đầu tư giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. ETF có thể nắm giữ các vị thế trong nhiều tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và đôi khi là hàng hóa.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào vàng: 5 cách để mua và bán nó

Các quỹ ETF thường theo dõi một chỉ số cụ thể như Standard & Poor's 500 hoặc Nasdaq 100, có nghĩa là họ nắm giữ các vị trí trong các công ty chỉ số với cùng trọng số tương đối trong chỉ số.

Vì vậy, bằng cách mua một cổ phiếu trong quỹ ETF, nhà đầu tư mua một cách hiệu quả một cổ phiếu (nhỏ) trong tất cả tài sản nắm giữ trong quỹ.

ETF thường có chủ đề xoay quanh một bộ sưu tập cổ phiếu cụ thể. Quỹ chỉ số S&P 500 là một trong những chủ đề phổ biến nhất, nhưng các chủ đề cũng bao gồm giá trị hoặc cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu trả cổ tức, đầu tư tại quốc gia, công nghệ đột phá, các ngành cụ thể như công nghệ thông tin hoặc chăm sóc sức khỏe, các kỳ hạn trái phiếu khác nhau (ngắn hạn, trung bình và dài) và nhiều người khác.

Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ so với ETF: ETF có phải là khoản đầu tư tốt hơn không?

Lợi nhuận của ETF phụ thuộc vào các khoản đầu tư mà nó sở hữu. Nếu các khoản đầu tư hoạt động tốt, thì giá của ETF sẽ tăng lên. Nếu các khoản đầu tư hoạt động kém hiệu quả, thì giá của ETF sẽ giảm.

Để điều hành một quỹ ETF, công ty quỹ tính một khoản phí được gọi là tỷ lệ chi phí. Tỷ lệ chi phí là tỷ lệ phần trăm hàng năm của tổng số tiền đầu tư của bạn vào quỹ. Ví dụ: một quỹ ETF có thể tính phí 0,12%. Điều đó có nghĩa là trên cơ sở hàng năm, một nhà đầu tư sẽ trả 12 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư vào quỹ. ETF chi phí thấp rất phổ biến với các nhà đầu tư.

Cách đầu tư vào ETF

Đầu tư vào ETF tương đối dễ dàng và thực tế này khiến chúng trở nên phổ biến với các nhà đầu tư. Bạn có thể mua và bán chúng trên một sàn giao dịch như một chứng khoán thông thường. Đây là cách đầu tư vào quỹ ETF:

1. Tìm ETF nào bạn muốn mua

Bạn có hơn 2.000 ETF giao dịch tại Hoa Kỳ, vì vậy bạn sẽ phải sàng lọc các quỹ để xác định quỹ nào bạn muốn mua.

Đề xuất cho bạn: Quỹ chỉ số so với quỹ tương hỗ: Sự khác biệt là gì?

Một lựa chọn tốt là mua một quỹ chỉ số dựa trên S&P 500, vì nó bao gồm các cổ phiếu được giao dịch công khai hàng đầu được niêm yết ở Mỹ (Thêm vào đó, đó là khuyến nghị của siêu nhà đầu tư Warren Buffett.) Nhưng các quỹ chỉ số trên phạm vi rộng khác cũng có thể một lựa chọn tốt, giảm (nhưng không loại bỏ) rủi ro đầu tư của bạn. Nhiều công ty cung cấp các quỹ chỉ số tương tự, vì vậy hãy so sánh tỷ lệ chi phí của từng công ty để xem công ty nào cung cấp ưu đãi tốt nhất.

Khi bạn đã tìm thấy một quỹ để đầu tư, hãy lưu ý biểu tượng mã của quỹ đó, một mã gồm ba hoặc bốn chữ cái.

2. Tìm ra số tiền bạn có thể đầu tư

Bây giờ hãy xác định số tiền bạn có thể đầu tư vào ETF. Bạn có thể có sẵn một số lượng cụ thể mà bạn muốn đưa vào thị trường. Nhưng những gì bạn có thể đầu tư cũng có thể phụ thuộc vào giá của ETF.

Đề xuất cho bạn: ETF so với quỹ chỉ số: Đây là cách họ so sánh

ETF có thể giao dịch ở mức giá 10 đô la hoặc 15 đô la hoặc thậm chí có thể là vài trăm đô la cho mỗi cổ phiếu. Nói chung, bạn sẽ cần mua ít nhất một cổ phiếu khi đặt hàng. Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng một nhà môi giới cho phép cổ phiếu phân đoạn, bạn có thể đặt bất kỳ số tiền nào để hoạt động, bất kể giá ETF là bao nhiêu. Trong nhiều trường hợp, những nhà môi giới này cũng không tính phí hoa hồng giao dịch.

Vận may được xây dựng qua nhiều năm, vì vậy điều quan trọng là phải tiếp tục thêm tiền vào thị trường theo thời gian. Vì vậy, bạn cũng nên xác định số lượng bạn có thể thêm vào thị trường thường xuyên theo thời gian.

3. Đặt hàng với nhà môi giới của bạn

Bây giờ là lúc để đặt hàng với nhà môi giới của bạn. Nếu bạn đã có tiền trong tài khoản, bạn có thể thực hiện giao dịch bằng cách sử dụng biểu tượng mã của ETF. Nếu không, hãy gửi tiền vào tài khoản và sau đó thực hiện giao dịch khi tiền sạch.

Nếu bạn không có tài khoản môi giới, thường chỉ mất vài phút để thiết lập một tài khoản. Một số nhà môi giới như Robinhood và Webull cho phép bạn nạp tiền ngay lập tức vào tài khoản của mình. Vì vậy, trong một số trường hợp, bạn có thể bắt đầu và giao dịch đầy đủ trong vài phút.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào hàng hóa: Tìm hiểu kiến thức cơ bản

Câu hỏi thường gặp về Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF)

ETF có phải là một loại hình đầu tư tốt không?

ETF là một loại hình đầu tư tốt vì những lợi ích mà chúng mang lại cho các nhà đầu tư và ETF có thể tạo ra lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư, nếu họ chọn đúng quỹ.

ETF cung cấp một số lợi ích cho các nhà đầu tư, bao gồm khả năng mua nhiều tài sản trong một quỹ, lợi ích giảm thiểu rủi ro của việc đa dạng hóa và chi phí quản lý quỹ nói chung là thấp. Các quỹ rẻ nhất thường được quản lý thụ động và có thể chỉ tốn vài đô la hàng năm cho mỗi 10.000 đô la đầu tư. Thêm vào đó, các quỹ ETF được quản lý thụ động thường hoạt động tốt hơn nhiều so với các quỹ được quản lý tích cực.

Cách một ETF cá nhân hoạt động hoàn toàn phụ thuộc vào cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác mà nó sở hữu. Nếu những tài sản này tăng giá trị, thì ETF cũng sẽ tăng giá trị. Nếu tài sản giảm, ETF cũng vậy. Hiệu suất của ETF chỉ là mức trung bình có trọng số của lợi tức của các khoản nắm giữ của nó.

Đề xuất cho bạn: 8 khoản đầu tư ngắn hạn tốt nhất năm 2024

Vì vậy, không phải tất cả các ETF đều giống nhau và đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải biết ETF của bạn sở hữu những gì.

Sự khác biệt giữa ETF và cổ phiếu là gì?

ETF có thể nắm giữ cổ phần trong nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu. Ngược lại, cổ phiếu là quyền sở hữu trong một công ty cụ thể. Trong khi một số ETF hoàn toàn bao gồm cổ phiếu, ETF và cổ phiếu hoạt động khác nhau:

Những khác biệt đó là một số điểm quan trọng nhất giữa ETF và cổ phiếu.

Đề xuất cho bạn: 18 ý tưởng thu nhập thụ động giúp bạn kiếm tiền vào năm 2024

Sự khác biệt giữa ETF và quỹ tương hỗ là gì?

ETF và quỹ tương hỗ đều có cấu trúc và lợi ích tương tự nhau. Cả hai đều có thể cung cấp nhiều khoản đầu tư như cổ phiếu và trái phiếu, giảm rủi ro do đa dạng hóa (so với việc nắm giữ cổ phiếu đơn lẻ hoặc danh mục đầu tư gồm một vài cổ phiếu), phí quản lý thấp và tiềm năng thu được lợi nhuận hấp dẫn.

Nhưng hai loại quỹ này khác nhau ở một số điểm chính:

Đó là một số khác biệt lớn nhất giữa ETF và quỹ tương hỗ, mặc dù cả hai đều đạt được cùng mục tiêu là cung cấp cho các nhà đầu tư một quỹ đầu tư đa dạng. Mặc dù có vẻ như ETF rõ ràng là tốt hơn, nhưng đôi khi các quỹ tương hỗ là lựa chọn tốt hơn với chi phí thấp.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào bất động sản

ETF có an toàn cho người mới bắt đầu không?

ETF là một lựa chọn tốt cho những người mới bắt đầu chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư vào thị trường. Nhưng nếu ETF đang đầu tư vào các tài sản dựa trên thị trường như cổ phiếu và trái phiếu, nó có thể mất tiền. Các khoản đầu tư này không được chính phủ bảo hiểm chống tổn thất.

Nhưng ETF có thể cung cấp rất nhiều thứ cho người mới bắt đầu và thậm chí cả những nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn, những người không muốn phân tích các khoản đầu tư hoặc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Ví dụ: thay vì cố gắng chọn cổ phiếu chiến thắng, bạn có thể chỉ cần mua một quỹ chỉ số và sở hữu một phần của nhiều công ty hàng đầu.

Bằng cách đầu tư vào nhiều tài sản, đôi khi hàng trăm, ETF mang lại lợi ích đa dạng hóa, giảm (nhưng không loại trừ) rủi ro cho các nhà đầu tư, so với việc chỉ sở hữu một số ít tài sản.

Vì vậy, ETF - tùy thuộc vào những gì họ đầu tư vào - có thể là một lựa chọn an toàn cho người mới bắt đầu.

Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào cổ phiếu: Hướng dẫn từng bước cho người mới bắt đầu

Khi nào bạn có thể bán ETF?

Một trong những lợi thế lớn của ETF là tính thanh khoản của chúng, có nghĩa là chúng dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt. Các nhà đầu tư có thể mua và bán tiền của họ vào bất kỳ ngày nào thị trường mở cửa.

Điều đó nói rằng, không có gì đảm bảo rằng bạn có thể nhận được những gì bạn đã trả cho khoản đầu tư.

ETF có bất kỳ nhược điểm nào không?

ETF có một số nhược điểm nhưng chúng thường không quá quan trọng:

Vì những lý do này, bạn sẽ muốn hiểu những tài sản mà một ETF nhất định sở hữu và liệu đó có phải là những gì bạn thực sự muốn sở hữu khi mua ETF hay không.

Đề xuất cho bạn: Kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán: 8 lời khuyên cho người mới bắt đầu

Bảo vệ bạn khỏi lạm phát với ETF

Lạm phát là sự gia tăng liên tục của giá cả theo thời gian, và nó làm giảm dần sức mua của bạn. Khi nền kinh tế mở cửa trở lại sau khi COVID-19 đóng cửa, doanh nghiệp và người tiêu dùng đã đổ xô chi tiêu, đẩy giá của nhiều hàng hóa và dịch vụ lên cao hơn. Để bảo vệ bản thân khỏi lạm phát, bạn cần các khoản đầu tư tăng nhanh hơn nó. Và một cách để làm điều đó là thực sự sở hữu các doanh nghiệp - hoặc cổ phần trong đó - được hưởng lợi từ lạm phát.

Thường thì người hưởng lợi là một doanh nghiệp chất lượng cao có thể đẩy giá tăng cao đó đến tay người tiêu dùng. Bằng cách sở hữu cổ phần trong doanh nghiệp - thông qua cổ phiếu hoặc tập hợp cổ phiếu trong quỹ ETF - bạn có thể được lợi khi công ty của bạn tăng giá. Vì vậy, sở hữu cổ phiếu có thể là một cách để bảo vệ bạn khỏi lạm phát.

Các nhà đầu tư có một sự lựa chọn tốt về ETF khi nói đến bảo hiểm rủi ro chống lại lạm phát. Hai trong số các quỹ ETF phổ biến nhất bao gồm các quỹ chỉ số dựa trên chỉ số Standard & Poor's 500 và chỉ số Nasdaq 100, chứa các doanh nghiệp chất lượng cao được niêm yết trên các sàn giao dịch của Mỹ:

Đề xuất cho bạn: Đầu tư chủ động so với đầu tư thụ động: Sự khác biệt là gì?

Cả hai đều là quỹ chi phí thấp cung cấp cho bạn cổ phần trong một số công ty tốt nhất thế giới, giúp bảo vệ bạn khỏi lạm phát.

Những điều cần biết về tiền điện tử và ETF vào năm 2022

Hiện tại, không có ETF nào cho phép bạn đầu tư trực tiếp vào Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác. Một số công ty, bao gồm cả Fidelity, đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) để cung cấp ETF Bitcoin, nhưng cơ quan này đã chậm chấp thuận chúng. Trong một tuyên bố gần đây, SEC đã đặt câu hỏi liệu thị trường tương lai Bitcoin có thể hỗ trợ sự gia nhập của ETF, vốn không có khả năng giới hạn tài sản của nhà đầu tư bổ sung nếu quỹ trở nên quá lớn hoặc chi phối.

Tuy nhiên, có những quỹ ETF đầu tư vào các công ty sử dụng công nghệ đằng sau Bitcoin, được gọi là blockchain. Các ETF này nắm giữ cổ phần trong các công ty như Microsoft, PayPal, Mastercard và Square. Tất cả các công ty này đều sử dụng công nghệ blockchain trong các bộ phận khác nhau của doanh nghiệp. Một điều mà các ETF này không cung cấp cho bạn là tiếp xúc trực tiếp với Bitcoin, nhưng khi công nghệ blockchain tiếp tục phát triển, các công ty trong các ETF này có thể được hưởng lợi.

Không rõ khi nào hoặc liệu các ETF đầu tư vào Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác trực tiếp sẽ có sẵn để mua hay không. Điều quan trọng cần nhớ là tiền điện tử là những khoản đầu tư mang tính đầu cơ cao và không tạo ra bất cứ thứ gì cho chủ sở hữu của chúng. ETF tập trung vào blockchain cuối cùng có thể là một cách an toàn hơn để kiếm lợi nhuận từ sự đổi mới trong tương lai của nó.

Đề xuất cho bạn: Hướng dẫn cho thế hệ millennials tự tin bắt đầu đầu tư

Tóm tắt: Các ETF tốt nhất năm 2022

Chia sẻ

Các bài viết khác bạn có thể thích

Những người đang đọc “ETF tốt nhất cho năm 2024”, cũng thích những bài viết này:

Duyệt qua tất cả các bài báo