Adividend stock là một công ty giao dịch công khai thường xuyên chia sẻ lợi nhuận với các cổ đông thông qua cổ tức. Các công ty này có xu hướng vừa có lợi nhuận ổn định vừa cam kết trả cổ tức trong tương lai gần.
Mặc dù có lẽ kém thú vị hơn so với việc theo đuổi người bay cao mới nhất trên thị trường chứng khoán, nhưng cổ tức có thể chiếm một phần đáng kể trong tổng lợi nhuận của nhà đầu tư theo thời gian.
Cổ phiếu chia cổ tức hoạt động như thế nào
Để thu cổ tức trên một cổ phiếu, bạn chỉ cần sở hữu cổ phiếu trong công ty thông qua tài khoản môi giới hoặc một kế hoạch hưu trí chẳng hạn như IRA. Khi cổ tức được trả, tiền mặt sẽ tự động được gửi vào tài khoản của bạn.
Đề xuất cho bạn: ETF cổ tức tốt nhất và cách đầu tư vào chúng
Các công ty có thể chọn trả cổ tức vì một số lý do, nhưng thông thường đó là cách chia sẻ lợi nhuận của công ty với chủ sở hữu hoặc cổ đông của nó. Các công ty cũng có thể tìm cách trả cổ tức nếu họ không có đủ cơ hội kinh doanh để tự tái đầu tư tiền mặt.
Cổ tức thường được trả hàng quý, nhưng cũng có thể có các lịch trình khác. Cổ tức đặc biệt là các khoản thanh toán một lần không được tính để thu hồi.
Hội đồng quản trị của một công ty sẽ thông qua chính sách cổ tức và thông báo kế hoạch của mình cho các nhà đầu tư thông qua một thông cáo báo chí hoặc nộp đơn lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
Đề xuất cho bạn: Cổ phiếu là gì và chúng hoạt động như thế nào?
Nhà đầu tư cần lưu ý một số ngày chính:
- Ngày công bố: Đây là ngày công ty công bố kế hoạch cổ tức.
- Ghi ngày: Các nhà đầu tư được ghi nhận là cổ đông kể từ ngày này sẽ nhận được cổ tức.
- Ngày giao dịch không hưởng quyền: Đây là ngày cổ đông mua cổ phiếu không còn được nhận cổ tức đợt tiếp theo.
- Ngày thanh toán: Là ngày nhà đầu tư nhận cổ tức.
Các quý tộc cổ tức là gì?
Các quý tộc cổ tức đề cập đến một nhóm các công ty từ S&P 500 đã tăng cổ tức trên mỗi cổ phiếu trong ít nhất 25 năm liên tiếp. S&P 500 Cổ tức Quý tộc ETF (NOBL) cho phép các nhà đầu tư dễ dàng mua các công ty này đã liên tục thưởng cho các cổ đông.
Để được đưa vào nhóm quý tộc được chia cổ tức, phải đáp ứng một số tiêu chí nhất định:
- Các công ty phải là thành viên của S&P 500.
- Phải tăng tổng cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu trong ít nhất 25 năm liên tục.
- Phải có vốn hóa thị trường được điều chỉnh thả nổi ít nhất là 3 tỷ đô la.
- Phải có số tiền giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất là 5 triệu đô la.
Danh sách quý tộc chia cổ tức bao gồm 65 công ty (tính đến tháng 9 năm 2021) và bao gồm các thương hiệu nổi tiếng như Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) và International Business Machines (IBM), cũng như các công ty ít được biết đến hơn như Illinois Tool Works (ITW) và Expeditors International of Washington (EXPD).
Đề xuất cho bạn: S&P 500 là gì?
Cách đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức
Người khổng lồ dầu mỏ John D. Rockefeller Sr. từng nói rằng chứng kiến cổ tức của mình tăng lên là điều duy nhất khiến ông vui sướng. Bạn muốn tự mình tìm hiểu xem Rockefeller đang đề cập đến điều gì? Bạn sẽ cần mua cổ phiếu trong các công ty, quỹ tương hỗ hoặc ETF trả cổ tức.
Công ty cá nhân: Một cách để bắt đầu nhận cổ tức là mua cổ phiếu của một công ty trả tiền cho họ. Nhiều công ty trả cổ tức và một số công ty có lịch sử lâu dài về việc tăng chi trả hàng năm. Ví dụ, vào tháng 2 năm 2021, Walmart thông báo rằng họ sẽ tăng cổ tức hàng năm trong 48 năm liên tiếp. Nhưng bạn sẽ muốn tự tin vào sức mạnh và độ bền của công ty trước khi lên kế hoạch chia cổ tức trong tương lai.
Lợi tức cổ tức của một công ty có thể được tính bằng cách lấy cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phiếu chia cho giá của cổ phiếu. Tỷ lệ phần trăm hoặc lợi nhuận này có thể được sử dụng để so sánh giữa các công ty, quỹ tương hỗ hoặc ETF khác nhau và giúp bạn xác định nơi để tận dụng tối đa số tiền của mình.
Các quỹ tương hỗ và ETF có lợi suất cao: Nếu bạn đang tìm kiếm một cách tiếp cận đa dạng hơn, các quỹ và ETF có lợi suất cổ tức cao có thể là một lựa chọn hấp dẫn. Các quỹ này sẽ có xu hướng nắm giữ các công ty có tỷ suất cổ tức cao hơn mức trung bình và có thể là một cách để tạo ra thu nhập cao hơn danh mục đầu tư điển hình. Quỹ ETF có lợi tức cổ tức cao Vanguard nắm giữ các công ty trả cổ tức nhất quán như JPMorgan Chase, Johnson & Johnson và Home Depot và đi kèm với chi phí hàng năm chỉ 0,06%.
Đề xuất cho bạn: 10 khoản đầu tư dài hạn tốt nhất năm 2024
Quỹ nâng cao cổ tức và ETF: Cách tiếp cận này thường sẽ bao gồm các công ty có lịch sử tăng chi trả cổ tức theo thời gian. Trong khi lợi suất có thể sẽ thấp hơn so với các quỹ chỉ tập trung vào các khoản chi trả cao, những người tăng cổ tức có thể thấy giá cổ phiếu tăng giá nhiều hơn trong dài hạn dựa trên tỷ lệ tăng trưởng thu nhập cao hơn. Các quỹ tập trung vào tăng trưởng cổ tức thường sẽ nắm giữ các công ty như Microsoft, Walmart, Visa hoặc thậm chí Apple.
Cổ tức có thể chiếm một phần có ý nghĩa trong tổng lợi nhuận của nhà đầu tư, bao gồm cả thu nhập và sự tăng giá. Kể từ năm 1970, cổ tức được tái đầu tư chiếm 84% tổng lợi nhuận của chỉ số S&P 500, theo một nghiên cứu gần đây của Hartford Funds.
Những điều cần chú ý
Thuế: Điều quan trọng cần nhớ là thu nhập từ cổ tức thường bị đánh thuế theo tỷ lệ thu nhập thông thường nếu cổ phiếu được giữ trong các tài khoản môi giới chịu thuế. Để tránh điều này, bạn có thể cân nhắc việc sở hữu cổ phiếu thông qua tài khoản được ưu đãi về thuế như IRA truyền thống hoặc Roth IRA.
Cổ tức có thể được cắt giảm: Cổ tức không được đảm bảo và đôi khi các công ty buộc phải cắt giảm hoặc loại bỏ chúng hoàn toàn do khó khăn về tài chính. Đó là lý do tại sao bạn cần đề phòng khi một công ty trả cổ tức rất cao. Đôi khi lợi suất cao thực sự là quá tốt để trở thành sự thật, và lợi suất cao có thể là tín hiệu cho thấy các nhà đầu tư mong đợi công ty cắt giảm khoản thanh toán.
Đề xuất cho bạn: 11 khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2024
Nhưng sở hữu một nhóm công ty đa dạng thông qua quỹ chỉ số có thể là một cách tuyệt vời để tránh rủi ro chọn nhầm công ty. Trong 50 năm qua, sự sụt giảm có ý nghĩa duy nhất đối với cổ tức trên mỗi cổ phiếu của chỉ số S&P 500 là trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 và 2009 khi nhiều ngân hàng buộc phải cắt giảm chi trả. Cổ tức đã giảm 21 phần trăm trong khung thời gian đó, nhưng kể từ đó đã vượt qua mức đỉnh trước đó với một biên độ rộng.
Lãi suất tăng: Khi lãi suất tăng, nó cũng có thể gây rủi ro cho các quỹ và ETF có lợi tức cổ tức cao. Khi tỷ lệ tăng, các nhà đầu tư đã mua quỹ cổ tức để tăng thu nhập của họ có thể chuyển từ cổ phiếu có lợi suất cao sang trái phiếu hoặc các tài sản khác, khiến giá cổ phiếu giảm.
Cổ phiếu chia cổ tức bị đánh thuế như thế nào?
Cách thức đánh thuế cổ phiếu cổ tức sẽ phụ thuộc vào loại tài khoản bạn nắm giữ. Nếu bạn nắm giữ cổ phiếu hoặc quỹ trả cổ tức trong một tài khoản cá nhân hoặc tài khoản chung, bạn sẽ phải trả thuế trên cổ tức bạn nhận được cũng như bất kỳ lợi nhuận đã nhận ra. Cổ tức thường bị đánh thuế ở mức tương tự như thu nhập thông thường, trong khi tỷ lệ trên lãi vốn sẽ phụ thuộc vào thời gian bạn nắm giữ tài sản và mức thu nhập của bạn.
Đề xuất cho bạn: Cổ phiếu blue chip là gì?
Nếu bạn nắm giữ cổ phiếu hoặc quỹ cổ tức trong các tài khoản được ưu đãi về thuế như IRA truyền thống hoặc Roth IRA, bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản thuế nào đối với cổ tức hoặc lợi nhuận thực tế của bạn.
Cổ tức chiến lược đầu tư cổ phiếu
Đối với những người quan tâm đến chiến lược đầu tư cổ tức, nói chung có hai cách tiếp cận để xem xét:
- Lợi tức cổ tức: Lựa chọn đầu tiên là mua cổ phiếu hoặc quỹ cung cấp lợi tức cổ tức hiện tại cao. Các công ty này có thể bị định giá thấp hơn hoặc có thể đang đối mặt với một số thách thức kinh doanh khiến giá cổ phiếu của họ giảm và đẩy tỷ suất cổ tức cao hơn. Trong một số trường hợp, cổ tức có thể bị cắt giảm hoặc thậm chí bị loại bỏ để giải quyết các khó khăn tài chính.
- Tăng trưởng cổ tức: Một lựa chọn khác là sở hữu các công ty hoặc quỹ đã liên tục tăng cổ tức của họ theo thời gian. Những cổ phiếu này thường sẽ có lợi suất thấp hơn so với những cổ phiếu có cổ tức cao, nhưng chúng thường có các hoạt động kinh doanh cơ bản lành mạnh với lịch sử tăng thu nhập.
Cổ phiếu cổ tức so với quỹ cổ tức
Một quyết định quan trọng mà các nhà đầu tư sẽ phải đưa ra là liệu họ muốn mua cổ phiếu cổ tức hay quỹ cổ tức. Cổ phiếu chia cổ tức chỉ là một công ty được giao dịch công khai trả cổ tức, trong khi quỹ tương hỗ tập trung vào cổ tức hoặc ETF là một rổ gồm một số cổ phiếu trả cổ tức. Lợi ích chính của việc áp dụng phương pháp quỹ là bạn sẽ phân tán rủi ro của mình trên một số lượng lớn hơn các công ty thay vì chỉ chọn một số ít cổ phiếu riêng lẻ của riêng bạn. Đây là lợi ích của việc đa dạng hóa.
Mặt khác, nếu bạn là một nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn và thích nghiên cứu về các công ty, bạn có thể đạt được lợi nhuận cao hơn bằng cách chỉ tập trung đầu tư vào một vài công ty mà bạn biết và hiểu rõ. Một số cổ phiếu có mức cổ tức cao có thể đang đối mặt với một thách thức kinh doanh cụ thể và việc nghiên cứu kỹ vấn đề đó có thể giúp xác định một khoản đầu tư hấp dẫn. Nhưng đối với hầu hết các nhà đầu tư, quỹ cổ tức nên là một cách tiếp cận an toàn hơn.
Đề xuất cho bạn: Hướng dẫn cho thế hệ millennials tự tin bắt đầu đầu tư
Điểm mấu chốt
Cổ tức có thể có tác động lớn đến danh mục đầu tư của bạn theo thời gian. Chúng có thể giúp tạo thu nhập trong thời gian nghỉ hưu hoặc sớm hơn và cũng có thể được tái đầu tư để tăng tổng lợi tức đầu tư của bạn. Cân nhắc việc sở hữu các công ty trả cổ tức thông qua quỹ chi phí thấp hoặc ETF trong một tài khoản được ưu đãi về thuế như một phần trong kế hoạch đầu tư dài hạn của bạn.
