Quỹ chỉ số so với quỹ tương hỗ: Sự khác biệt là gì?

Các nhà đầu tư mới thường muốn biết sự khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ. Vấn đề là, đôi khi quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ và đôi khi quỹ tương hỗ là quỹ chỉ số.

Cập nhật lần cuối vào Tháng bảy 28, 2022 và được chuyên gia đánh giá lần cuối vào Tháng một 17, 2022.

Các nhà đầu tư mới thường muốn biết sự khác biệt giữa quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ. Vấn đề là, đôi khi quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ và đôi khi quỹ tương hỗ là quỹ chỉ số. Nó giống như việc hỏi sự khác biệt giữa táo và thức ăn ngọt. Táo có thể ngọt hoặc chua, trong khi thực phẩm ngọt không chỉ bao gồm táo. Vì vậy, nó là với quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số.

Dưới đây là các tính năng chính, cũng như ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ và quỹ chỉ số.

Quỹ chỉ số so với quỹ tương hỗ

Các quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ đều cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư vào một bộ sưu tập tài sản đa dạng. Đây là cách chúng xếp chồng lên nhau:

Như bạn có thể thấy, đôi khi quỹ chỉ số là quỹ tương hỗ, và đôi khi quỹ tương hỗ là quỹ chỉ số.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Coinbase screenshot of crypto portfolio Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Nói cách khác, các nhà đầu tư có thể mua một quỹ chỉ số là quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ. Họ cũng có thể mua một quỹ tương hỗ, một quỹ chỉ số được quản lý thụ động hoặc một quỹ được quản lý tích cực.

Ưu và nhược điểm của quỹ chỉ số

Một quỹ chỉ số có thể đưa ra một số ưu và nhược điểm. Đây là một số điều quan trọng nhất.

Ưu điểm của quỹ chỉ số

Nhược điểm của quỹ chỉ số

Ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ

Một quỹ tương hỗ có thể đưa ra một số ưu và nhược điểm. Đây là một số điều quan trọng nhất.

Ưu điểm của quỹ tương hỗ

Nhược điểm của quỹ tương hỗ

Bạn nên đầu tư vào các quỹ này một cách chủ động hay thụ động?

Cho dù đó là chuyên gia làm việc đó hay các nhà đầu tư cá nhân, việc quản lý tích cực có xu hướng dẫn đến hoạt động kém hiệu quả. Đầu tư thụ động là một cách tiếp cận hấp dẫn đối với hầu hết các nhà đầu tư, đặc biệt là vì nó đòi hỏi ít thời gian, sự chú ý và phân tích hơn mà vẫn tạo ra lợi nhuận cao hơn.

Nếu bạn đang đầu tư vào một quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, bạn muốn để người quản lý thực hiện công việc của nó. Nếu bạn đang giao dịch trong và ngoài quỹ, bạn sẽ đoán trước được các nhà đầu tư chuyên nghiệp rằng bạn đã thuê để đầu tư tiền của mình một cách hiệu quả. Điều đó không có nhiều ý nghĩa và nó có thể làm tăng thuế lãi vốn, nếu quỹ được giữ trong một tài khoản chịu thuế, cũng như các khoản phí cho việc mua lại sớm quỹ tương hỗ của bạn.

Tích cực giao dịch một quỹ chỉ số cũng không có nhiều ý nghĩa. Về bản chất, quỹ chỉ số là một khoản đầu tư được quản lý thụ động, vì vậy bạn đang mua chỉ số để nhận được lợi tức lâu dài. Nếu bạn giao dịch trong và ngoài quỹ, ngay cả khi đó là ETF chi phí thấp, bạn có thể dễ dàng giảm lợi nhuận của mình. Hãy tưởng tượng việc bán hàng vào tháng 3 năm 2020 khi thị trường sụp đổ, chỉ để xem nó tăng vọt trong năm tới.

Một lần nữa, đầu tư thụ động đánh bại đầu tư chủ động hầu hết thời gian và hơn thế nữa theo thời gian.

Điểm mấu chốt

Quỹ chỉ số và quỹ tương hỗ không phải là danh mục độc quyền, mặc dù có thể dễ nhầm lẫn chúng. Vì vậy, bạn có thể kết thúc với các quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán, và thường thì các quỹ chứng khoán này nằm trong số các quỹ có chi phí thấp nhất trên thị trường, thậm chí nhiều hơn các quỹ ETF có chỉ số rất phổ biến. Bất kể quỹ của bạn được quản lý như thế nào, các nhà đầu tư sẽ làm tốt hơn bằng cách quản lý thụ động quỹ của họ.

Chia sẻ

Các bài viết khác bạn có thể thích

Những người đang đọc “Quỹ chỉ số so với quỹ tương hỗ”, cũng thích những bài viết này:

Duyệt qua tất cả các bài báo