Khi thời buổi kinh tế trở nên khó khăn hoặc thị trường chứng khoán có vẻ bất ổn, các nhà đầu tư thường tìm đến vàng như một nơi trú ẩn an toàn. Với lạm phát tăng vọt và thị trường chứng khoán dao động quanh mức cao nhất mọi thời đại, một số nhà đầu tư đang tìm kiếm một tài sản an toàn có thành tích tăng trưởng đã được chứng minh và đó là vàng.
Người tiết kiệm và nhà đầu tư thích vàng vì nhiều lý do và nó có những đặc điểm khiến hàng hóa trở thành một đối trọng tốt với các chứng khoán truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu. Họ coi vàng như một vật lưu trữ giá trị, mặc dù đó là một tài sản không tạo ra dòng tiền. Một số người coi vàng là hàng rào chống lại lạm phát, vì họ lo lắng rằng các hành động của Fed để kích thích nền kinh tế - chẳng hạn như lãi suất gần bằng 0 - và chi tiêu của chính phủ có thể khiến lạm phát tăng cao hơn.
5 cách để mua và bán vàng
Dưới đây là năm cách khác nhau để sở hữu vàng và xem xét một số rủi ro đi kèm với mỗi cách.
Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào bạc: 5 cách để mua và bán nó
1. Vàng thỏi
Một trong những cách thỏa mãn hơn về mặt cảm xúc để sở hữu vàng là mua nó dưới dạng thanh hoặc tiền xu. Bạn sẽ hài lòng khi nhìn và chạm vào nó, nhưng quyền sở hữu cũng có những nhược điểm nghiêm trọng, nếu bạn sở hữu nhiều hơn một chút. Một trong những hạn chế lớn nhất là cần phải bảo vệ và bảo đảm vàng vật chất.
Để kiếm lợi nhuận, chủ sở hữu vàng vật chất hoàn toàn phụ thuộc vào giá hàng hóa tăng lên. Điều này trái ngược với chủ sở hữu của một doanh nghiệp (chẳng hạn như một công ty khai thác vàng), nơi công ty có thể sản xuất nhiều vàng hơn và do đó lợi nhuận nhiều hơn, thúc đẩy đầu tư vào doanh nghiệp đó cao hơn.
Bạn có thể mua vàng thỏi theo một số cách: thông qua một đại lý trực tuyến như APMEX hoặc JM Bullion, hoặc thậm chí một đại lý hoặc nhà sưu tập địa phương. Một cửa hàng cầm đồ cũng có thể bán vàng. Lưu ý giá giao ngay của vàng - giá mỗi ounce ngay trên thị trường - khi bạn đang mua, để bạn có thể thực hiện một thỏa thuận hợp lý. Bạn có thể muốn giao dịch bằng thanh thay vì tiền xu, bởi vì bạn có thể sẽ phải trả giá cho giá trị người sưu tập của đồng xu hơn là chỉ hàm lượng vàng của nó.
Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào hàng hóa: Tìm hiểu kiến thức cơ bản
Rủi ro: Rủi ro lớn nhất là ai đó có thể lấy vàng của bạn, nếu bạn không bảo vệ tài sản của mình. Rủi ro lớn thứ hai xảy ra nếu bạn cần bán vàng của mình. Có thể khó nhận được toàn bộ giá trị thị trường cho các khoản nắm giữ của bạn, đặc biệt nếu chúng là tiền xu và bạn cần tiền nhanh chóng. Vì vậy, bạn có thể phải giải quyết việc bán số tiền nắm giữ của mình với giá thấp hơn nhiều so với mức họ có thể ra lệnh trên thị trường quốc gia.
2. Hợp đồng vàng tương lai
Hợp đồng vàng tương lai là một cách tốt để đầu cơ giá vàng tăng (hoặc giảm) và bạn thậm chí có thể giao vàng vật chất, nếu bạn muốn, mặc dù giao hàng vật chất không phải là động lực thúc đẩy các nhà đầu cơ.
Lợi thế lớn nhất của việc sử dụng hợp đồng tương lai để đầu tư vào vàng là lượng đòn bẩy lớn mà bạn có thể sử dụng. Nói cách khác, bạn có thể sở hữu rất nhiều vàng tương lai chỉ với một khoản tiền tương đối nhỏ. Nếu hợp đồng vàng tương lai đi theo hướng bạn nghĩ, bạn có thể kiếm được nhiều tiền rất nhanh chóng.
Đề xuất cho bạn: ETF tốt nhất cho năm 2024
Rủi ro: Tuy nhiên, đòn bẩy đối với các nhà đầu tư trong hợp đồng tương lai sẽ cắt giảm theo cả hai cách. Nếu vàng đi ngược lại bạn, bạn sẽ buộc phải bỏ ra một số tiền đáng kể để duy trì hợp đồng (được gọi là ký quỹ) hoặc nhà môi giới sẽ đóng vị thế và bạn sẽ bị lỗ. Vì vậy, trong khi thị trường kỳ hạn cho phép bạn kiếm được nhiều tiền, bạn có thể mất nó nhanh chóng.
Nói chung, thị trường kỳ hạn dành cho các nhà đầu tư sành sỏi và bạn sẽ cần một nhà môi giới cho phép giao dịch hàng hóa kỳ hạn và không phải tất cả các nhà môi giới lớn đều cung cấp dịch vụ này.
3. ETF sở hữu vàng
Nếu bạn không muốn gặp rắc rối khi sở hữu vàng vật chất hoặc đối phó với tốc độ nhanh và yêu cầu ký quỹ của thị trường kỳ hạn, thì một giải pháp thay thế tuyệt vời là mua một quỹ giao dịch hối đoái (ETF) theo dõi hàng hóa. Ba trong số các quỹ ETF lớn nhất bao gồm SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) và Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). Mục tiêu của các ETF như vậy là để phù hợp với hiệu suất giá vàng trừ đi tỷ lệ chi phí hàng năm của ETF. Tỷ lệ chi phí cho các quỹ trên chỉ lần lượt là 0,4 phần trăm, 0,25 phần trăm và 0,17 phần trăm, tính đến tháng 9 năm 2021.
Lợi ích lớn khác của việc sở hữu ETF so với vàng là nó có thể dễ dàng trao đổi thành tiền mặt hơn theo giá thị trường. Bạn có thể giao dịch quỹ vào bất kỳ ngày nào thị trường mở cửa với giá hiện hành, giống như bán cổ phiếu. Vì vậy, ETF vàng có tính thanh khoản cao hơn vàng vật chất và bạn có thể giao dịch chúng thoải mái tại nhà của mình.
Đề xuất cho bạn: 11 khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2024
Rủi ro: ETF cung cấp cho bạn khả năng tiếp xúc với giá vàng, vì vậy nếu nó tăng hoặc giảm, quỹ sẽ thực hiện tương tự, một lần nữa trừ đi chi phí của chính quỹ. Giống như chứng khoán, vàng đôi khi có thể biến động. Nhưng những ETF này cho phép bạn tránh những rủi ro lớn nhất khi sở hữu hàng hóa vật chất: bảo vệ vàng của bạn và nhận được đầy đủ giá trị cho những gì bạn nắm giữ.
4. Khai thác cổ phiếu
Một cách khác để tận dụng lợi thế của việc giá vàng tăng là sở hữu các doanh nghiệp khai thác sản xuất đồ.
Đây có thể là giải pháp thay thế tốt nhất cho các nhà đầu tư, vì họ có thể kiếm lời theo hai cách trên vàng. Đầu tiên, nếu giá vàng tăng, lợi nhuận của người khai thác cũng tăng theo. Thứ hai, người khai thác có khả năng nâng cao sản lượng theo thời gian, mang lại hiệu ứng cá voi gấp đôi.
Rủi ro: Bất kỳ khi nào bạn đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ, bạn cần phải tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp. Có một số thợ đào cực kỳ rủi ro ngoài kia, vì vậy bạn sẽ muốn cẩn thận trong việc lựa chọn một người chơi đã được chứng minh trong ngành. Có lẽ tốt nhất là nên tránh những công ty khai thác nhỏ và những công ty chưa có mỏ khai thác. Cuối cùng, giống như tất cả các cổ phiếu, cổ phiếu khai thác có thể biến động.
Đề xuất cho bạn: 8 khoản đầu tư ngắn hạn tốt nhất năm 2024
5. ETF sở hữu cổ phiếu khai thác
Bạn không muốn đào sâu vào các công ty vàng riêng lẻ? Sau đó, mua một ETF có thể có rất nhiều ý nghĩa. ETF của thợ đào vàng sẽ cho bạn tiếp xúc với những thợ đào vàng lớn nhất trên thị trường. Vì các quỹ này được đa dạng hóa trong toàn lĩnh vực, bạn sẽ không bị ảnh hưởng nhiều từ hoạt động kém hiệu quả của bất kỳ công ty khai thác nào.
Các quỹ lớn hơn trong lĩnh vực này bao gồm VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) và iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Tỷ lệ chi phí trên các quỹ đó lần lượt là 0,51 phần trăm, 0,52 phần trăm và 0,39 phần trăm, kể từ tháng 7 năm 2021. Các quỹ này mang lại lợi ích của việc sở hữu các công ty khai thác cá nhân với sự an toàn của đa dạng hóa.
Rủi ro: Mặc dù ETF đa dạng bảo vệ bạn trước bất kỳ công ty nào hoạt động kém hiệu quả, nhưng nó sẽ không bảo vệ bạn trước điều gì đó ảnh hưởng đến toàn ngành, chẳng hạn như giá vàng duy trì ở mức thấp. Và hãy cẩn thận khi bạn chọn quỹ của mình: không phải tất cả các quỹ đều được tạo ra như nhau. Một số quỹ đã thành lập các công ty khai thác, trong khi những quỹ khác có các công ty khai thác cơ sở, điều này có nhiều rủi ro hơn.
Tại sao các nhà đầu tư thích vàng
“Juan Carlos Artigas, giám đốc nghiên cứu đầu tư tại Hội đồng Vàng Thế giới, cho biết:.
Đề xuất cho bạn: Tiền điện tử là gì?
Những phẩm chất này đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư:
- Lợi nhuận: Vàng đã vượt trội hơn cổ phiếu và trái phiếu trong một số khoảng thời gian nhất định, mặc dù nó không phải lúc nào cũng đánh bại chúng.
- Tính thanh khoản: Nếu bạn đang mua một số loại tài sản dựa trên vàng, bạn có thể dễ dàng chuyển đổi chúng thành tiền mặt.
- Tương quan thấp: Vàng thường hoạt động khác với cổ phiếu và trái phiếu, có nghĩa là khi chúng tăng giá, vàng có thể đi xuống hoặc ngược lại.
Ngoài ra, vàng còn mang lại những lợi thế tiềm năng khác:
- Đa dạng hóa: Bởi vì vàng nói chung không có tương quan cao với các tài sản khác, nó có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư, có nghĩa là danh mục tổng thể ít biến động hơn.
- Kho bảo vệ giá trị: Các nhà đầu tư thường rút lui với vàng khi họ nhận thấy các mối đe dọa đối với nền kinh tế, coi đó là một khoản đầu tư phòng thủ.
Đó là một số lợi ích chính của vàng, nhưng khoản đầu tư - giống như tất cả các khoản đầu tư - không phải là không có rủi ro và nhược điểm.
Đề xuất cho bạn: 10 khoản đầu tư dài hạn tốt nhất năm 2024
Mặc dù đôi khi vàng hoạt động tốt, nhưng không phải lúc nào cũng rõ ràng khi nào nên mua. Vì bản thân vàng không tạo ra dòng tiền nên rất khó xác định khi nào nó rẻ. Đó không phải là trường hợp của cổ phiếu, nơi có các tín hiệu rõ ràng hơn dựa trên thu nhập của công ty.
Hơn nữa, vì vàng không tạo ra dòng tiền nên để kiếm được lợi nhuận từ vàng, các nhà đầu tư phải dựa vào người khác trả nhiều tiền hơn họ. Ngược lại, các chủ sở hữu của một doanh nghiệp - chẳng hạn như một công ty khai thác vàng - không chỉ có thể thu được lợi nhuận từ việc giá vàng tăng mà còn từ việc tăng thu nhập của doanh nghiệp. Vì vậy, có nhiều cách để đầu tư và giành chiến thắng với vàng.
Điểm mấu chốt
Đầu tư vào vàng không phải dành cho tất cả mọi người và một số nhà đầu tư gắn bó với việc đặt cược của họ vào các doanh nghiệp có dòng tiền thay vì dựa vào người khác để trả nhiều tiền hơn cho kim loại sáng bóng. Đó là một lý do khiến các nhà đầu tư huyền thoại như Warren Buffett thận trọng với việc đầu tư vào vàng và thay vào đó ủng hộ việc mua các doanh nghiệp có dòng tiền. Ngoài ra, thật đơn giản để sở hữu cổ phiếu hoặc quỹ và chúng có tính thanh khoản cao, vì vậy bạn có thể nhanh chóng chuyển đổi vị thế của mình thành tiền mặt, nếu bạn cần.
Đề xuất cho bạn: 10 khoản đầu tư rủi ro thấp tốt nhất vào năm 2024
