Các kim loại quý như bạc từ lâu đã trở thành một giải pháp thay thế cho các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu. Khi thời điểm trở nên khó khăn hoặc có vẻ như Cục Dự trữ Liên bang đang tích cực tham gia vào việc in tiền, một số nhà đầu tư chuyển sang bạc để bảo vệ các khoản đặt cược của họ hoặc đầu tư phòng thủ hơn.
Các nhà đầu tư thích bạc vì nhiều lý do, nhưng nhiều người coi nó như một vật lưu trữ giá trị trong những thời điểm không chắc chắn, trong khi những người khác coi bạc và các kim loại quý khác như vàng là vật bảo vệ chống lại lạm phát. Đối với nhóm thứ hai này, đầu tư vào bạc là một cách để đảm bảo rằng họ có một loại tiền tệ không thể bị thổi phồng khi in tiền hoặc liên tục có lãi suất gần bằng không.
Có một số cách để đầu tư vào bạc, từ sở hữu hoàn toàn đến sở hữu cổ phần của các công ty sản xuất ra nó. Dưới đây là năm cách tốt nhất để đầu tư vào bạc.
Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào vàng: 5 cách để mua và bán nó
5 cách để mua và bán bạc
Mỗi cách đầu tư vào bạc đều có rủi ro và phần thưởng riêng.
1. Tiền xu hoặc vàng thỏi
Sở hữu bạc vật chất, dưới dạng tiền xu hoặc vàng thỏi, là một cách đầu tư vào bạc thỏa mãn về mặt tâm lý và tình cảm. Bạn có quyền sở hữu nó và có thể sử dụng nó, nếu cần. Và trong một số trường hợp, nó thực sự tương đối dễ truy cập. Ví dụ: tiền xu của Hoa Kỳ được làm trước năm 1964 chứa khoảng 90% bạc và bạn có thể mua chúng với giá trị hàm lượng bạc của chúng.
Nếu giá bạc tăng, bạn có thể kiếm lời từ đồng bạc và vàng thỏi, nhưng đó là cách duy nhất bạn kiếm tiền ở đây, vì hàng hóa vật chất không tạo ra dòng tiền, không giống như một doanh nghiệp chất lượng.
Đề xuất cho bạn: Cách đầu tư vào hàng hóa: Tìm hiểu kiến thức cơ bản
Bạn có thể mua bạc thông qua các đại lý địa phương và cửa hàng cầm đồ hoặc các đại lý trực tuyến như APMEX hoặc JM Bullion. Các đại lý chuyên biệt hơn cho phép bạn mua toàn bộ thanh thay vì chỉ tiền xu.
Rủi ro: Có thể dễ dàng trả quá nhiều cho bạc vật chất, vì vậy hãy nhớ ghi lại giá giao ngay để đảm bảo rằng bạn đang nhận được một mức giá hợp lý. Tương tự như vậy, nếu bạn cần tiền mặt gấp, bạn có thể không nhận được toàn bộ giá trị của bạc vật chất của mình, đặc biệt nếu bạn cần thông qua đại lý.
Hãy để ý xem bạn có đang mua đồng xu có thể sưu tầm được không, vì bạn có thể sẽ phải trả thêm tiền cho khả năng sưu tập của đồng xu, có nghĩa là bạn đang trả quá nhiều cho hàm lượng bạc thực tế. Cuối cùng, giống như tất cả các tài sản vật chất, bạc là đối tượng bị trộm cắp, vì vậy bạn sẽ phải bảo vệ nó và thậm chí có thể bảo hiểm nó.
2. Bạc tương lai
Hợp đồng tương lai bạc là một cách dễ dàng để đặt cược vào giá bạc tăng hoặc giảm mà không gặp bất kỳ phức tạp nào khi sở hữu bạc vật chất. Bạn thậm chí có thể nhận giao hàng bằng bạc, mặc dù đó không phải là động lực điển hình của những người đầu cơ trên thị trường tương lai.
Đề xuất cho bạn: ETF tốt nhất cho năm 2024
Hợp đồng bạc tương lai là một cách hấp dẫn để chơi trên thị trường bạc vì số lượng đòn bẩy cao có sẵn trong các hợp đồng tương lai. Nói cách khác, bạn phải bỏ ra số vốn tương đối ít để sở hữu một vị trí tương đối lớn trong kim loại. Nếu hợp đồng bạc tương lai đi đúng hướng, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền rất nhanh, mặc dù bạn có thể mất nó nhanh chóng nếu bạn sai.
Rủi ro: Đòn bẩy trong các hợp đồng tương lai hoạt động theo cả hai cách, có nghĩa là nó phóng đại lợi nhuận và thua lỗ của bạn. Nếu thị trường đi ngược lại với bạn, bạn sẽ phải bỏ thêm tiền để giữ vị thế. Và nếu bạn không thể, nhà môi giới sẽ đóng vị thế và bạn sẽ bị mắc kẹt với khoản lỗ.
Hợp đồng tương lai có rủi ro và chúng phù hợp hơn với các nhà giao dịch sành sỏi. Thông thường, bạn cũng sẽ cần một số dư tài khoản lớn để bắt đầu. Cuối cùng, chỉ một số nhà môi giới trực tuyến cung cấp giao dịch hợp đồng tương lai.
Đề xuất cho bạn: 11 khoản đầu tư tốt nhất vào năm 2024
3. ETF sở hữu bạc
Nếu bạn không muốn sở hữu bạc vật chất trực tiếp nhưng cũng muốn một phương pháp có rủi ro thấp hơn so với hợp đồng tương lai, bạn có thể mua một quỹ giao dịch hối đoái (ETF) sở hữu bạc vật chất. Bạn sẽ có phần thưởng tiềm năng khi sở hữu bạc nếu giá tăng, nhưng ít rủi ro hơn như trộm cắp. ETF sở hữu bạc vật chất sẽ mang lại lợi nhuận của giá bạc trừ đi tỷ lệ chi phí của ETF.
ETF cũng cung cấp một lợi thế khác. Bạn sẽ có thể bán bạc của mình theo giá thị trường và tiền có tính thanh khoản cao. Vì vậy, bạn sẽ có thể bán tiền của mình với mức giá có thể là tốt nhất và bạn có thể làm như vậy vào bất kỳ ngày nào thị trường chứng khoán mở cửa.
Hai quỹ ETF chính sở hữu bạc vật chất là iShares Silver Trust (SLV) và Aberdeen Standard Silver Shares ETF (SIVR). Các nhà giao dịch cũng có thể đặt cược trên thị trường bạc thông qua một quỹ ETF sở hữu hợp đồng tương lai thông qua ProShares Ultra Silver (AGQ), mặc dù đặt cược trong ngắn hạn tốt hơn là nắm giữ dài hạn, vì cách quỹ được cấu trúc.
Đề xuất cho bạn: 5 chiến lược đầu tư phổ biến cho người mới bắt đầu
Rủi ro: Giống như vàng và các hàng hóa khác, bạc có thể biến động, đặc biệt là trong thời gian ngắn. Nhưng với một quỹ ETF, bạn sẽ có thể tránh được một số rủi ro lớn hơn khi tự mình sở hữu bạc vật chất, đó là rủi ro trộm cắp, tính thanh khoản kém và định giá kém khi đến thời điểm giao dịch.
4. Cổ phiếu khai thác bạc
Bạn cũng có thể tận dụng lợi thế của thị trường bạc đang tăng bằng cách sở hữu cổ phiếu của các công ty khai thác kim loại.
Bằng cách sở hữu một công cụ khai thác, bạn có thể hưởng lợi theo hai cách. Đầu tiên, nếu giá bạc tăng, thu nhập của công ty cũng sẽ tăng theo. Trên thực tế, lợi nhuận của những người khai thác bạc sẽ tăng nhanh hơn giá bạc, tất cả những thứ khác đều bằng nhau. Thứ hai, người khai thác có thể tăng sản lượng theo thời gian, cũng như tăng lợi nhuận của họ. Đó là một cách bổ sung để giành chiến thắng với bạc, hơn nữa chỉ đặt cược vào giá của chính nó.
Rủi ro: Bất kỳ khi nào bạn đầu tư vào một công ty riêng lẻ, bạn cần phải thực hiện phân tích sâu rộng về nó, để chắc chắn rằng bạn đang mua một công ty chất lượng cao có thể thành công. Nhiều thợ mỏ có trang phục mạo hiểm và một số vẫn chưa đào được lỗ trên mặt đất, chưa nói đến việc khai thác bạc từ đó. Thêm vào đó, vì lợi nhuận của họ phụ thuộc vào giá bạc biến động, nên cổ phiếu khai thác cũng có thể biến động.
Đề xuất cho bạn: Tiền điện tử là gì?
5. ETF sở hữu thợ đào bạc
Nếu bạn không muốn thực hiện nhiều phân tích về các công ty khai thác bạc nhưng vẫn muốn có lợi thế khi sở hữu một công ty khai thác, bạn có thể chuyển sang quỹ ETF sở hữu các công ty khai thác bạc. Bạn sẽ được tiếp xúc đa dạng với các thợ đào và rủi ro thấp hơn so với việc sở hữu một hoặc hai cổ phiếu khai thác riêng lẻ.
Ba ETF được phân loại là thợ đào bạc, theo Cơ sở dữ liệu ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) và ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Rủi ro: Một quỹ ETF làm giảm chi phí của bất kỳ công ty khai thác nào hoạt động kém hiệu quả, nhưng bất kỳ điều gì ảnh hưởng đến toàn ngành, chẳng hạn như giá bạc giảm, có khả năng sẽ tiêu hao quỹ đáng kể. Và hãy chú ý đến những gì trong các quỹ đó, vì chúng không phải tất cả đều được tạo ra như nhau. Một số có thể cung cấp nhiều khả năng tiếp xúc hơn với các công ty chất lượng cao hơn, trong khi những người khác tập trung nhiều hơn vào các thợ đào cấp dưới rủi ro hơn.
Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ là gì?
Bạc có phải là một khoản đầu tư tốt?
Các nhà đầu tư thích bạc vì nhiều lý do giống nhau mà họ thích vàng và kim loại quý nói chung hơn. Dưới đây là một số lý do quan trọng nhất:
- Lợi nhuận: Trong một khoảng thời gian nhất định, bạc đã vượt trội hơn so với các loại tài sản được đánh giá cao như cổ phiếu.
- Một kho giá trị: Bạc có thể giữ giá trị của nó và thậm chí tăng theo thời gian, cung cấp một cách để các nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận.
- Tính thanh khoản: Bạc nói chung là một thị trường có tính thanh khoản và nếu bạn đang mua một số loại tài sản bằng bạc, chúng có tính thanh khoản cao.
- Ít liên quan đến thị trường tài sản: Một phần sức hấp dẫn của bạc là nó ít tương quan với các thị trường khác như chứng khoán, có nghĩa là nó có thể hoạt động như một hàng rào chống lại các thị trường đó.
- Đa dạng hóa: Bởi vì nó ít tương quan hơn, bạc có thể hoạt động như một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm rủi ro và có khả năng tăng lợi nhuận.
Tất nhiên, bạc không phải là không có rủi ro hoặc hạn chế.
Bản thân bạc không tạo ra dòng tiền, vì vậy có thể không rõ khi nào là thời điểm tốt để mua. Điều đó trái ngược với cổ phiếu, nơi công ty cơ sở có thể rẻ dựa trên thu nhập hoặc triển vọng trong tương lai.
Thứ hai, bởi vì bạc không tạo ra dòng tiền như một doanh nghiệp, nên các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận phải hoàn toàn dựa vào người khác trả nhiều tiền hơn cho kim loại quý này. Ngược lại, chủ sở hữu của một doanh nghiệp - thông qua cổ phiếu riêng lẻ hoặc ETF - có thể thu lợi thông qua giá hàng hóa tăng hoặc thu nhập tăng lên của doanh nghiệp. Vì vậy, những người có cổ phần trong các loại hình kinh doanh này có nhiều cách để giành chiến thắng với bạc.
Đề xuất cho bạn: Cổ phiếu so với quỹ tương hỗ: Bạn nên đầu tư vào cái nào?
Khi nào bạn nên đầu tư vào bạc?
Các nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào bạc trong nhiều tình huống khác nhau:
- Cung và cầu không liên lạc: Nếu cung bạc không theo kịp nhu cầu, nó có thể khiến giá bạc tăng.
- Một công ty có giá hấp dẫn sẽ có sẵn: Nếu bạn tìm thấy một công ty đang tăng cường sản xuất hoặc có thể tận dụng giá bạc tăng, đây có thể là thời điểm tốt để mua.
- Bạn cần một hàng rào chống lại lạm phát: Một số nhà đầu tư chuyển sang hàng hóa như bạc như một cách để bảo vệ chống lại lạm phát
- Bạn muốn bảo vệ danh mục đầu tư của mình: Nếu bạn có khả năng tiếp xúc đáng kể với giá bạc tăng trong danh mục đầu tư của mình (ví dụ: bạc là nguyên liệu đầu vào chính cho các doanh nghiệp của bạn), bạn có thể mua bạc và giúp bù đắp mức giá đó.
- Bạn muốn thêm hàng hóa vào danh mục đầu tư của mình: Bạc có thể là một phần của việc phân bổ cho các hàng hóa trong danh mục đầu tư của bạn, giúp đa dạng hóa các khoản nắm giữ và giảm rủi ro.
Mặc dù thêm bạc vào danh mục đầu tư của bạn có thể là một chiến lược hữu ích cho các nhà đầu tư cao cấp hơn, nhưng người mới bắt đầu có thể được phục vụ tốt hơn bằng cách xây dựng một danh mục đầu tư đầy đủ bao gồm các khoản đầu tư tốt nhất.
Điểm mấu chốt
Đầu tư vào bạc không phải phù hợp với tất cả mọi người và một số nhà đầu tư thích tập trung vào các doanh nghiệp có dòng tiền hơn là đầu tư vào bản thân kim loại. Các nhà đầu tư vào các doanh nghiệp có nhiều cách để giành chiến thắng, và đó là lý do tại sao các nhà đầu tư siêu hạng như Warren Buffett thích kinh doanh hơn hàng hóa.
Đề xuất cho bạn: Quỹ tương hỗ so với ETF: ETF có phải là khoản đầu tư tốt hơn không?
Sở hữu cổ phiếu hoặc ETF dễ dàng và ít tốn kém hơn so với bạc vật chất, ngay cả khi chúng có tính lỏng hơn những thứ sáng bóng thực tế. Tuy nhiên, sở hữu thỏi vàng có nghĩa là bạn không có rủi ro đối tác (ví dụ: với một sàn giao dịch hoặc một công ty), mặc dù khoản đầu tư chỉ dựa vào bạn để giữ an toàn.
