Forex, hay ngoại hối, giao dịch liên quan đến việc trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác. Có thể có các mục đích chức năng để tham gia vào giao dịch ngoại hối, chẳng hạn như đi du lịch nước ngoài và cần đổi đô la để lấy tiền tệ của quốc gia bạn đang đi du lịch, nhưng cũng có thể có lý do tài chính hoặc đầu cơ để giao dịch tiền tệ.
Dưới đây là một số thông tin chính về giao dịch ngoại hối, lịch sử của nó và các chiến lược giao dịch.
Số liệu thống kê giao dịch ngoại hối chính
- Khối lượng ngoại hối trung bình hàng ngày ở Bắc Mỹ trong tháng 4 năm 2021 là 966,7 tỷ đô la, theo một cuộc khảo sát từ Fed New York.
- Điều đó cho thấy mức tăng gần 20% so với mức tháng 4 năm 2019 là 810,9 tỷ đô la.
- Khối lượng giao dịch ngoại hối trung bình hàng ngày trên toàn cầu là 6,6 nghìn tỷ đô la vào tháng 4 năm 2019, theo một báo cáo ba năm một năm từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS).
- Đồng đô la Mỹ cho đến nay là tiền tệ phổ biến nhất trong các giao dịch ngoại hối, chiếm 5,8 nghìn tỷ đô la khối lượng trung bình hàng ngày vào tháng 4 năm 2019, BIS nhận thấy.
- Các loại tiền tệ phổ biến tiếp theo là Euro ở mức 2,1 nghìn tỷ đô la và yên Nhật ở mức 1,1 nghìn tỷ đô la, theo báo cáo của BIS.
Giao dịch ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối có thể được sử dụng để trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác, và có một số lý do tại sao điều này có thể cần thiết. Các doanh nghiệp hoạt động ở nhiều quốc gia, các nhà giao dịch tài chính và những người muốn đi du lịch nước ngoài đều có lý do để tham gia vào giao dịch ngoại hối.
Do nhu cầu ngoại hối lớn, thị trường ngoại hối có xu hướng trở thành thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, nhưng một số loại tiền tệ có thể biến động.
Đề xuất cho bạn: Sàn giao dịch chứng khoán là gì? Cách chúng hoạt động và các chỉ mục chính
Lịch sử giao dịch ngoại hối
Giao dịch tiền tệ đã tồn tại theo một cách nào đó trong nhiều thế kỷ. Mọi người từ lâu đã cần một cách để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ, và các loại tiền tệ khác nhau là một phần chính của điều đó. Nhưng thị trường ngoại hối hiện đại hơn ngày nay là một sự sáng tạo tương đối gần đây.
- Vào tháng 7 năm 1944, đại diện từ 44 quốc gia đã tập hợp tại Bretton Woods, New Hampshire để thiết lập một hệ thống tiền tệ tạo ra sự ổn định tỷ giá hối đoái, ngăn chặn sự phá giá tiền tệ cạnh tranh và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
- Hệ thống Bretton Woods bắt đầu hoạt động đầy đủ vào năm 1958, với tiền tệ có thể chuyển đổi, các khoản nợ quốc tế được thanh toán bằng đô la và đô la được chuyển đổi sang vàng với tỷ giá hối đoái cố định.
- Năm 1971, Tổng thống Hoa Kỳ Richard Nixon đã chấm dứt khả năng chuyển đổi của đồng đô la sang vàng sau khi lượng đô la Mỹ nắm giữ ở nước ngoài vượt quá nguồn cung vàng của Hoa Kỳ.
- Sau sự sụp đổ của hệ thống Bretton Woods, các quốc gia được tự do lựa chọn bất kỳ thỏa thuận nào để trao đổi tiền tệ của họ, ngoại trừ việc gắn nó vào vàng. Tiền tệ có thể được gắn với một loại tiền tệ khác, một rổ tiền tệ hoặc được xác định riêng bởi các lực lượng thị trường.
- Ngày nay, giao dịch ngoại hối chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng thay mặt khách hàng và giao dịch diễn ra 24 giờ một ngày từ 5 giờ chiều theo giờ ET vào Chủ nhật đến 4 giờ chiều theo giờ ET vào thứ sáu. Các cá nhân thậm chí có thể giao dịch bằng ứng dụng trên điện thoại của họ.
Các trung tâm giao dịch ngoại hối lớn nhất
Hầu hết giao dịch ngoại hối diễn ra ở London, tiếp theo là New York, Singapore và Hồng Kông. Một số người nghĩ rằng quyết định rời khỏi Liên minh châu Âu của Vương quốc Anh sẽ làm suy yếu vị trí của London như là thị trường ngoại hối lớn nhất, nhưng điều đó đã không được chứng minh là đúng.
- Vương quốc Anh
- Hoa Kỳ
- Singapore
- Hồng Kông
- Nhật Bản
- Thụy sĩ
- Nước pháp
- Trung Quốc
- nước Đức
Các chiến lược giao dịch ngoại hối
Giao dịch ngoại hối về khái niệm khá đơn giản, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn sẽ kiếm được tiền từ giao dịch tiền tệ. Nếu bạn mới bắt đầu, hãy đảm bảo xem xét cẩn thận và đảm bảo rằng bạn hiểu các giao dịch bạn đang đặt và cách chúng có thể xảy ra sai.
Đề xuất cho bạn: ETF tốt nhất cho năm 2024
Bạn có thể giao dịch ngoại hối tại nhiều nhà môi giới trực tuyến giống nhau cung cấp giao dịch chứng khoán. Dưới đây là một số chiến lược dành cho người mới bắt đầu và các nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn.
- Người mới bắt đầu: Nhiều nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật để lên kế hoạch cho các động thái tiếp theo của họ, bao gồm việc xem xét biểu đồ và hành động giá để cố gắng dự đoán vị trí của một loại tiền tệ tiếp theo. Giao dịch theo xu hướng là một chiến lược tốt cho người mới bắt đầu vì nó khá đơn giản để hiểu và về cơ bản là một dự đoán rằng các xu hướng giá gần đây sẽ tiếp tục.
- Trung cấp: Nếu bạn đang tìm kiếm một cách tiếp cận nâng cao hơn một chút, giao dịch thực hiện có thể là một lựa chọn có lợi nhuận. Giao dịch thực hiện bao gồm việc bán khống một loại tiền tệ với lãi suất thấp và mua một loại tiền tệ có tỷ giá cao hơn. Đồng yên Nhật thường được sử dụng trong chiến lược này vì lãi suất ở Nhật thấp. Sau đó, nhà giao dịch mua một loại tiền tệ khác để nắm bắt sự khác biệt về tỷ giá. Nhưng hãy cẩn thận rằng tỷ giá hối đoái có thể di chuyển để tăng lãi suất bị xóa sổ.
Cách bắt đầu giao dịch ngoại hối
Giao dịch ngoại hối có những điểm tương đồng với các tùy chọn đầu tư khác, nhưng có một số điểm làm cho nó trở nên độc đáo.
- Mở tài khoản môi giới. Trước khi giao dịch bất kỳ tài sản tài chính nào, bạn sẽ cần thiết lập một tài khoản môi giới, điều này rất dễ thực hiện trực tuyến thông qua những nơi như Interactive Brokers hoặc TD Ameritrade. Không phải tất cả các nhà môi giới đều cung cấp giao dịch ngoại hối, vì vậy hãy đảm bảo kiểm tra xem một nền tảng có làm như vậy trước khi mở tài khoản hay không. Việc nạp tiền vào tài khoản khá đơn giản và có thể được thực hiện thông qua chuyển khoản điện tử hoặc kiểm tra thực tế. Nạp tiền vào tài khoản trực tuyến thường mất vài ngày.
- Tìm hiểu kiến thức cơ bản về forex. Giao dịch ngoại hối đưa ra một số thách thức độc đáo mà bạn có thể không quen thuộc nếu bạn chỉ giao dịch cổ phiếu hoặc ETF. Các biến số thúc đẩy giao dịch ngoại hối và thay đổi tỷ giá hối đoái khác với các biến số thúc đẩy giá cổ phiếu. Có thể bạn sẽ cần chú ý nhiều hơn đến các yếu tố kinh tế vĩ mô của các quốc gia có tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Những thứ như tăng trưởng GDP, thâm hụt thương mại và lãi suất có thể đóng một vai trò quan trọng trong tỷ giá hối đoái. Đảm bảo hiểu các nguyên tắc cơ bản chính trước khi bạn bắt đầu giao dịch.
- Chọn một chiến lược. Khi bạn đã nắm được những kiến thức cơ bản, hãy chọn chiến lược giao dịch mà bạn muốn theo đuổi. Bạn sẽ sử dụng phân tích kỹ thuật để xác định xu hướng hay theo cách tiếp cận cơ bản hơn dựa trên dữ liệu kinh tế vĩ mô? Cả hai cách tiếp cận đều có thể thành công, nhưng điều quan trọng là phải chọn một chiến lược phù hợp nhất với bạn.
- Bắt đầu từ từ. Tốt nhất bạn nên đi chậm khi mới bắt đầu. Không cần phải bắn cho mặt trăng với các giao dịch đầu tiên của bạn. Bắt đầu với số tiền nhỏ khi bạn đang học để bất kỳ sai lầm nào không xóa sổ bạn. Khi bạn có thêm kinh nghiệm, bạn sẽ có thể tăng quy mô vị trí và nhận ra xu hướng nhanh hơn.
