最佳红利ETF和如何投资它们

上次更新时间为 2023年4月23日，上次由专家审核时间为 2022年2月4日。

对于上市公司来说，向股东传达财务稳定性的最简单的方法之一是通过现金股息支付。最成熟的公司往往与投资者分享部分利润，以现金红利来回报他们。对于投资者来说，红利提供了稳定的被动收入流.

通过交易所交易基金（ETF）拥有支付股息的公司可以是非常有效的。股息ETF是一种专门投资于支付股息的公司的基金。基金经理根据规模、行业、地理区域和分红历史等具体属性来选择这些公司。接下来，他们将这些公司分成一篮子持有的股票，代表一个投资类别，如 “股息贵族”。.”

一旦你选择了一种红利投资风格，该ETF中的每只股票都会有类似的特征.

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例如，假设你选择的基金只投资于有持续支付股息历史的大盘股公司。在这种情况下，基金经理不能偏离这一投资策略。这个原则很重要，因为你选择的投资风格将决定不同程度的风险和潜在的收益.

对于散户投资者来说，ETF很方便，因为它们能以较低的成本提供即时的多样化投资。这一额外的好处使红利ETF对市场参与者具有吸引力，特别是当挑选股票需要一定的投资知识时。.

顶级红利ETF

以下是市场上一些最广泛持有的股息ETF.

万科红利升值ETF (VIG)

VIG追踪纳斯达克美国红利成就者精选指数的表现。该投资策略专注于股息增长，选择那些至少在十年内持续增加股息支付的公司。.

基金的股息收益率：1.7%。

持股最多的公司。微软（MSFT）、摩根大通（JPM）和强生（JNJ）。)

费用率：0.06%。

管理的资产。~约620亿美元

万科高股息收益率ETF（VYM)

VYM追踪富时高股息率指数的表现。该指数选择总部设在美国的高收益派息公司，不包括房地产投资信托基金（REITs）。).

基金的股息收益率：2.8%。

持股最多的公司。摩根大通(JPM)、强生公司和家得宝(HD)

费用率：0.06%。

管理的资产。~约390亿美元

SPDR标准普尔红利ETF（SDY)

SDY追踪标准普尔高收益贵族指数的表现。该指数筛选出至少连续20年持续增加股息支付的公司。.

基金的股息收益率：2.6%。

最重要的持股。AT&T (T), Exxon Mobil (XOM)和Chevron (CVX)

费用率：0.35%。

管理的资产。~约190亿美元

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY追踪的是道琼斯精选红利指数的表现。该指数选择了高股息率的公司–大约有100家–总部设在美国.

基金的股息收益率：3.3%。

最重要的持股。阿尔特里亚集团（MO）、ONEOK（OKE）和AT&T（T)

费用率：0.38%。

管理的资产。~约180亿美元

ProShares S&P 500红利贵族ETF（NOBL)

NOBL跟踪标准普尔500红利贵族指数的表现。该指数筛选出具有至少25年红利增长历史的跨国家喻户晓的公司，其中一些公司的红利增长历史超过了40年。.

基金的股息收益率：2.0%。

最重要的持股。纽柯(NUE)、阿尔伯玛尔(ALB)和西部制药服务(WST)

费用率：0.35%。

管理的资产。~约90亿美元

红利如何运作

股息通常每季度发放给股东，尽管在某些情况下，可能会有作为一次性奖金的特别股息。为了有权获得即将到来的股息，股东必须在所谓的除息日之前（包括该日）拥有公司的股票。.

投资者特别关注股息收益率，强调一家公司或基金相对于其股票价格支付多少。股息收益率的计算方法是将每年支付的股息，除以股价。收益率显示为一个百分比。收益率可以根据过去一年的付款或预计明年的付款来计算。.

例如，如果一家公司的年度股息支付为4美元，股价为100美元，你将看到股息收益率为4%，季度分配为1美元。.

可以肯定的是，高收益率并不总是意味着一个坚实的投资机会。事实上，许多投资者认为最高的收益率是一个红旗，因为一家公司的股票可能受到了打击，导致收益率上升。或者，也许，一家公司可能正试图用高收益率来吸引投资者.

作为一项规则，在投资前一定要看清一家公司的整个财务状况。股息支付只是锦上添花。.

如何投资于红利ETF

一个坚实的红利策略是每个投资者投资组合的重要组成部分。根据哈特福德基金的研究，自20世纪30年代以来，红利占标普500指数总回报的41%。而当红利被再投资时，回报率甚至更高，自1970年以来占标准普尔总回报的84%。.

从本质上讲，股息投资往往风险较小。与那些试图快速发展业务的公司相比，有能力定期支付的公司往往现金更充足。历史悠久的公司也有每年提高红利支付的历史，并为此感到非常自豪。.

在选择红利ETF时，以下是需要考虑的四个步骤:

**确定你的财务目标：**你选择的投资类型取决于你想要实现的目标。例如，一个即将退休的人可能会有一个更保守的投资方法。因此，始终让你的财务目标驱动你的决策.
**研究红利基金：**在选择红利ETF时，要注意红利历史、红利收益率、基金业绩、费用率、顶级持股和管理资产等因素。投资者可以在基金的招股说明书中找到这些信息。.
**概述您的资产组合：**在投资之前，对您所拥有的资产以及您希望如何分配您的资产进行盘点。记住，关键是要保持多样化.
**知道你拥有什么：**通过定期审查你的投资，你可以负责你的财务并做出任何需要的调整。充分利用你的经纪人提供的任何免费资源，如与财务规划师会面，并始终提出问题。归根结底，没有什么东西是不需要动手的投资。.

像任何其他投资一样，红利ETF也容易遭受损失。潜在损失的大小与投资组合中包含的风险水平有关。因此，大量投资于新兴市场公司等潜在风险较高的资产的基金，与投资于成熟的、久经考验的名称的基金相比，其风险状况会有很大不同。宏观经济因素如利率环境也是一个因素.

红利ETF对你来说是一项好的投资吗？?

注重红利的投资方法对处于投资生活不同阶段的许多人来说是有意义的。随着时间的推移，红利可以是一个积累财富的好方法，因为成长中的公司会向其股东分配收益。对于那些希望从投资中获得收入的人来说，红利也是有意义的，比如那些已经达到退休年龄的人。始终思考你的财务目标，并考虑红利ETF是否能帮助你实现这些目标。.

在红利ETF中需要注意什么

以下是选择股息ETF时需要考虑的一些事项:

**费用：**在进行投资之前，您要了解ETF的费用率。一些ETF的费用非常低，而其他ETF的费用可能更高，并侵蚀你的回报。.
**收益率：**注意红利ETF的收益率，以了解你在未来一年可望获得什么样的收入。请记住，未来的红利是没有保证的，但收益率将给你一个预期的概念。.
**流动性：**一些ETF的流动性可能不如主要ETF经理提供的更受欢迎的基金。当时机成熟时，这可能会使出售变得更加困难。.
**投资组合的构成。**留意基金的持股情况，看看它是否对某些公司或行业有大量的投资。如果一个基金对一个行业有很大的风险，你很可能无法获得其他基金提供的分散投资的好处。.