指数基金很受投资者欢迎，因为它们承诺拥有多种股票、更大的多元化和更低的风险——通常所有这些都成本低廉。这就是为什么许多投资者，尤其是初学者，认为指数基金是优于个股的投资.
一些最受关注的指数每晚都会充斥着财经新闻，无论是标准普尔 500 指数 (S&P 500)、纳斯达克综合指数还是道琼斯工业平均指数。这些指数通常是市场表现的简写，投资者跟踪它们以了解整个股票的表现.
这是您需要了解的有关指数基金的所有信息，包括今年考虑添加到您的投资组合中的十大指数基金.
2024年最佳指数基金
下面的列表包括来自跟踪各种广泛多元化指数的各种公司的指数基金，其中包括一些在公开市场上交易的成本最低的基金。对于此类指数基金，成本是您总回报中最重要的因素之一。包括三只共同基金和七只ETF:
- 富达零大盘指数
- 谢尔顿纳斯达克 100 指数直接
- 景顺QQQ信托ETF
- 先锋标准普尔 500 ETF
- SPDR 标准普尔 500 ETF 信托
- 先锋罗素 2000 ETF
- iShares核心标准普尔500 ETF
- 施瓦布标准普尔 500 指数基金
- Vanguard Total Stock Market ETF
- SPDR道琼斯工业平均指数ETF信托
1. 富达零大盘指数（FNILX)
富达零大型股指数共同基金是投资公司进军无费用比率共同基金的一部分，因此它的绰号是零。该基金并未正式追踪标准普尔 500 指数——从技术上讲，它遵循富达美国大盘股指数——但区别在于学术性。真正的区别在于，对投资者友好的富达不必支付使用标准普尔名称的许可费，从而为投资者降低成本.
费用比率: 0%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 0 美元.
2. 谢尔顿纳斯达克 100 指数直接 (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF 跟踪纳斯达克 100 指数中最大的非金融公司的表现，其中主要包括科技公司。该共同基金于 2000 年开始交易，在过去的五年和十年中有着强劲的记录.
费用比率: 0.5%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 50 美元.
3.景顺QQQ信托ETF（QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF 是另一只追踪纳斯达克 100 指数中最大的非金融公司业绩的指数基金。该ETF于1999年开始交易，由基金巨头景顺管理。根据理柏的数据，就截至 2021 年 9 月的 15 年间总回报而言，该基金是表现最好的大盘基金.
费用比率: 0.2%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 20 美元.
4.先锋标准普尔500 ETF（VOO)
顾名思义，先锋标普500追踪标普500指数，是市场上规模最大的基金之一，基金规模达数千亿。该 ETF 于 2010 年开始交易，并得到基金行业巨头之一的 Vanguard 的支持.
费用比率: 0.03%。这意味着每投资 10,000 美元每年将花费 3 美元.
5. SPDR 标准普尔 500 ETF 信托（SPY)
SPDR S&P 500 ETF 是 ETF 的鼻祖，早在 1993 年就成立了。它帮助开启了如今如此流行的 ETF 投资浪潮。该基金拥有数千亿美元，是最受欢迎的ETF之一。该基金由道富全球顾问公司（该行业的另一位重量级人物）赞助，追踪标准普尔 500 指数.
费用比率: 0.09%。这意味着每投资 10,000 美元每年将花费 9 美元.
6. 先锋罗素 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF 追踪 Russell 2000 指数，该指数汇集了大约 2,000 家美国最小的上市公司 该 ETF 于 2010 年开始交易，它是 Vanguard 基金，因此它专注于为投资者保持低成本.
费用比率: 0.10%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 10 美元.
7. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
iShares Core S&P 500 ETF 是由最大的基金公司之一贝莱德赞助的基金。该 iShares 基金是最大的 ETF 之一，它跟踪标准普尔 500 指数。该基金成立于 2000 年，是另一个长期密切跟踪指数的长期参与者.
费用比率: 0.03%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 3 美元.
8. 施瓦布标准普尔 500 指数基金（SWPPX)
拥有数百亿资产的施瓦布标准普尔 500 指数基金在这份名单上的权重股中属于较小的一方，但这并不是投资者真正关心的问题。该共同基金自 1997 年以来就拥有良好的记录，由业内最受尊敬的公司之一嘉信理财赞助。施瓦布尤其以专注于制造对投资者友好的产品而著称，该基金的费用比率极低就证明了这一点.
费用比率: 0.02%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 2 美元.
9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard 还提供一种基金，有效覆盖美国所有公开交易的股票，称为 Vanguard Total Stock Market ETF。它由各个领域的小型、中型和大型公司组成。该基金已经存在了一段时间，从 2001 年开始交易。有了 Vanguard 作为赞助商，你知道成本会很低.
费用比率: 0.03%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 3 美元.
10. SPDR 道琼斯工业平均指数 ETF 信托（DIA)
在追踪道琼斯工业平均指数的 ETF 方面，您没有太多选择，但道富环球顾问公司推出了追踪 30 股大盘股指数的基金。该基金绝对是较早的ETF之一，于1998年首次亮相，管理规模达数百亿.
费用比率: 0.16%。这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 16 美元.
为什么指数基金如此受欢迎?
基于主要指数的指数基金之所以受欢迎有很多原因。这些基金随着时间的推移提供良好的回报，它们是多元化的，并且是一种相对低风险的股票投资方式.
- 有吸引力的回报 – 像所有股票一样，主要指数也会波动。但随着时间的推移，指数已经取得了可观的回报，例如标准普尔 500 指数的年增长率约为 10% 的长期记录。这并不意味着指数基金每年都赚钱，但在很长一段时间内，这就是平均回报.
- 多样化 – 投资者喜欢指数基金，因为它们提供即时的多元化。通过一次购买，投资者可以拥有大量公司。一股基于标准普尔 500 指数的指数基金提供数百家公司的所有权，而一股纳斯达克 100 基金则提供约 100 家公司的敞口.
- 降低风险 – 因为它们是多元化的，投资指数基金的风险低于拥有几只个股。例如，这并不意味着您不会赔钱或它们像 CD 一样安全，但该指数的波动通常比个股小得多.
- 低成本——指数基金对这些好处的收费很低，费用比率也很低。对于较大的基金，您每投资 10,000 美元，每年可能需要支付 3 到 10 美元。事实上，一只基金（上面列出的）根本不向您收取费用比率。对于指数基金，成本是您总回报中最重要的因素之一.
虽然标准普尔 500 或纳斯达克 100 指数基金等一些基金允许您拥有跨行业的公司，但其他基金只拥有特定行业、国家甚至投资风格（例如，股息股票).
如何通过 3 个简单的步骤投资指数基金
投资指数基金非常容易，但你会想知道你在投资什么，而不是简单地购买你知之甚少的随机基金.
1、研究分析指数基金
你的第一步是找到你想投资的东西。虽然标准普尔 500 指数基金是最受欢迎的指数基金，但它们也适用于不同的行业、国家甚至投资风格。所以你需要考虑你到底想投资什么以及为什么它可能拥有机会:
- 地点: 考虑投资的地理位置。标准普尔 500 或纳斯达克 100 等广泛指数拥有美国公司，而其他指数基金可能专注于较窄的地区（法国）或同样广泛的地区（亚太地区）).
- 商业: 指数基金投资于哪些行业？它是投资于制造新药的制药公司，还是科技公司？一些基金专注于某些行业而避开其他行业.
- 市场机会: 指数基金有什么机会？基金购买制药公司是因为它们正在制造下一个重磅药物，还是因为它们是支付股息的摇钱树？一些基金投资高收益股票，而另一些基金则投资高增长股票.
您需要仔细检查基金投资的内容，以便对您实际拥有的内容有所了解。有时，指数基金的标签可能会产生误导。但是您可以查看指数的持有量，以了解基金中的确切内容.
2. 决定购买哪只指数基金
找到您喜欢的基金后，您可以查看可能使其适合您的投资组合的其他因素。基金的费用是巨大的因素，随着时间的推移，可能会导致或花费数万美元.
- 花费: 比较您正在考虑的每个基金的费用。有时，基于类似指数的基金收取的费用是另一个基金的 20 倍.
- 税收: 由于某些法律原因，共同基金的税收效率往往低于 ETF。在年底，许多共同基金支付应税资本收益分配，而 ETF 则不.
- 最低投资额: 许多共同基金对您的首次购买都有最低投资额，通常为数千美元。相比之下，许多 ETF 没有这样的规定，你的经纪人甚至可能允许你只用几美元购买零碎股票.
3. 购买您的指数基金
在您确定了适合您的投资组合的基金之后，就该进行简单的部分了——实际购买该基金。您可以直接从共同基金公司购买，也可以通过经纪人购买。但通过经纪人购买共同基金通常更容易。如果您要购买 ETF，则需要通过您的经纪人.
投资指数基金需要注意的事项
当您查看指数基金时，您需要考虑以下因素:
- 长期表现: 跟踪指数基金的长期表现（理想情况下至少五到十年的表现）以了解您的潜在未来回报可能是很重要的。每只基金可能会追踪不同的指数或比另一只基金表现更好，并且随着时间的推移，一些指数会比其他指数表现更好。长期表现是衡量未来预期的最佳指标，但也不能保证.
- 费用比率: 费用比率显示您每年为基金业绩支付的费用。对于追踪相同指数的基金，例如标准普尔 500 指数，多付钱是没有意义的。其他指数基金可能会追踪具有更好长期表现的指数，这可能证明更高的费用比率是合理的.
- 交易成本: 当您购买共同基金时，一些经纪人会提供非常有吸引力的价格，甚至比同一家共同基金公司本身还要高。如果您选择 ETF，几乎所有主要的在线经纪商现在都允许您进行无佣金交易。此外，如果您要购买共同基金，请注意销售量或佣金，它们很容易在投资前损失 1% 或 2% 的资金。通过仔细选择基金（例如 Vanguard 和许多其他公司的基金），这些很容易避免.
- 基金选择: 然而，并非所有经纪人都会提供所有共同基金。因此，您需要查看您的经纪人是否提供特定的基金系列。相比之下，ETF 通常在所有经纪人处都可用，因为它们都在交易所交易.
- 方便: 使用您的经纪人在其平台上提供的共同基金可能比开设新的经纪账户要容易得多。但是使用 ETF 而不是共同基金也可以让你回避这个问题.
指数基金投资者会失去一切吗?
将资金投入任何基于市场的投资，如股票或债券，意味着如果发行证券的公司或政府遇到严重麻烦，投资者可能会失去一切。然而，指数基金的情况有点不同，因为它们通常非常多元化.
指数基金通常拥有至少数十种证券，并且可能拥有数百种证券，这意味着它是高度多元化的。例如，在股票指数基金的情况下，每只股票都必须归零，指数基金和投资者都会失去一切。因此，虽然理论上可能会失去一切，但标准基金不会发生这种情况.
也就是说，指数基金可能会表现不佳并亏损多年，具体取决于其投资的项目。但指数基金损失一切的可能性非常低.
什么被认为是良好的费用比率?
共同基金和 ETF 的平均费用比率是最低的，这个数字还取决于它们是投资债券还是股票。 2020 年，股票指数共同基金的平均收费为 0.06%（按资产加权计算），即每投资 10,000 美元收取 6 美元。股票指数 ETF 的平均收费为 0.18%（资产加权），即每投资 10,000 美元收取 18 美元.
指数基金往往比普通基金便宜得多。将上述数字与收费 0.54% 的平均股票共同基金（按资产加权计算）或收费 0.18% 的平均股票 ETF 进行比较。虽然每种情况下的 ETF 费用比率相同，但共同基金的成本通常更高。许多共同基金不是指数基金，它们收取更高的费用来支付其投资管理团队的更高费用.
所以低于平均水平的任何东西都应该被认为是一个很好的费用比率。但重要的是要正确看待这些成本，并意识到每投资 10,000 美元，每年 0.10% 和 0.05% 的费用比率之间的差异仅为 5 美元。尽管如此，没有理由为追踪同一指数的指数基金支付更多费用.
现在是买入指数基金的好时机?
如果您要购买股票指数基金或几乎任何广泛多元化的股票基金，例如纳斯达克 100，如果您准备长期持有它，这可能是购买的好时机。这是因为随着经济增长和企业利润的增加，市场往往会随着时间的推移而上涨。在这方面，时间是你最好的朋友，因为它可以让你复利，让你的钱赚钱。也就是说，多元化的指数基金（例如专注于一个行业的基金）可能多年来表现不佳.
这就是为什么投资者坚持耐心的方法来度过任何短期波动至关重要的原因之一。专家建议定期向市场增加资金，以利用平均美元成本并降低风险。随着时间的推移，强大的投资纪律可以帮助您在市场上赚钱。投资者应避免择时入市，即进出市场以获取收益和规避损失.
指数基金常见问题:
如果您想进入指数基金，您可能还有一些问题。以下是投资者对他们提出的一些最常见问题的答案.
指数基金如何运作?
指数基金是一种投资基金——共同基金或交易所交易基金 (ETF)——基于预设的一篮子股票或指数。该指数可以由基金经理自己创建，也可以由投资银行或经纪公司等其他公司创建.
这些基金经理然后模仿指数，创建一个看起来尽可能像指数的基金，而不是积极管理基金。随着时间的推移，随着公司的增加和删除，指数会发生变化，基金经理会机械地复制基金中的这些变化.
由于这种方法，指数基金被认为是一种被动投资，而不是基金经理分析股票并试图挑选表现最佳的主动投资.
这种被动方法意味着指数基金的费用比率往往较低，对于进入市场的投资者而言，它们的成本较低.
一些最著名的指数包括标准普尔 500 指数、道琼斯工业平均指数和纳斯达克 100 指数。指数化是 ETF 使用的一种流行策略，大多数 ETF 都是基于指数的.
哪些费用与指数基金相关?
指数基金可能会收取几种不同的费用，具体取决于指数基金的类型:
共同基金
共同基金公司发起的指数基金可能会收取两种费用：销售负担和费用比率.
- 销售负荷只是购买基金的佣金，它可能会在您买入或卖出时或随着时间的推移而发生。投资者通常可以通过选择对投资者友好的基金公司来避免这些问题，例如 Vanguard、Schwab 或 Fidelity.
- 费用比率是根据您在基金中的资产向基金公司支付的持续费用。通常这些都是每天收费的，并且可以无缝地从帐户中扣除.
ETF
由 ETF 公司（其中许多还经营共同基金）发起的指数基金只收取一种费用，即费用比率。它的运作方式与共同基金相同，每天您持有该基金时都会无缝扣除一小部分.
ETF 最近变得越来越流行，因为它们可以帮助投资者避免一些与共同基金相关的更高费用。 ETF也越来越受欢迎，因为它们提供了比共同基金更重要的优势.
底线
这些是市场上一些最好的指数基金，为投资者提供了一种以低成本拥有广泛股票的方式，同时仍然享受多元化和降低风险的好处。有了这些好处，这些是市场上最大的一些基金也就不足为奇了.
