外汇或外汇交易涉及将一种货币兑换成另一种货币。从事外汇交易可能有功能性目的，例如出国旅行并需要将美元兑换成您前往的国家/地区的货币，但也可能出于财务或投机原因进行货币交易。
以下是有关外汇交易、其历史和交易策略的一些重要信息。
主要外汇交易统计
- 根据纽约联储的一项调查，2021 年 4 月北美的日均外汇交易量为 9667 亿美元。
- 这表明比 2019 年 4 月的 8109 亿美元水平增长了近 20%。
- 根据国际清算银行 (BIS) 的三年期报告，2019 年 4 月全球外汇日均交易量为 6.6 万亿美元。
- 国际清算银行发现，美元是迄今为止外汇交易中最受欢迎的货币，占 2019 年 4 月日均交易量的 5.8 万亿美元。
- 根据国际清算银行的报告，第二受欢迎的货币是欧元，交易额为 2.1 万亿美元，接着是日元，交易额为 1.1 万亿美元。
什么是外汇交易？
外汇市场可用于将一种货币兑换成另一种货币，这可能是必要的原因有几个。在多个国家经营的企业、金融交易员和希望出国旅行的人都有理由从事外汇交易。
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由于对外汇的巨大需求，外汇市场往往是世界上最大、流动性最强的市场，但有些货币可能会波动。
外汇交易的历史
货币交易以某种方式已经存在了几个世纪。人们长期以来一直需要一种支付商品和服务的方式，而不同的货币一直是其中的主要部分。但是今天更现代的外汇市场是相对较新的创造。
- 1944 年 7 月，来自 44 个国家的代表聚集在新罕布什尔州的布雷顿森林，以建立货币体系，创造汇率稳定、防止竞争性货币贬值并促进经济增长。
- 布雷顿森林体系于 1958 年全面运作，货币可兑换，国际债务以美元结算，美元以固定汇率兑换为黄金。
- 1971 年，在外国持有的美元数量超过美国的黄金供应量后，美国总统理查德·尼克松结束了美元对黄金的可兑换性。
- 布雷顿森林体系崩溃后，各国可以自由选择任何货币兑换安排，除了将其与黄金挂钩。货币可以与另一种货币、一篮子货币挂钩，或完全由市场力量决定。
- 今天，外汇交易主要由银行代表客户进行，交易时间为每天 24 小时，从东部时间周日下午 5 点到周五东部时间下午 4 点。个人甚至可以使用手机上的应用程序进行交易。
最大的外汇交易中心
大多数外汇交易发生在伦敦，其次是纽约、新加坡和香港。一些人认为英国退出欧盟的决定会削弱伦敦作为最大外汇市场的地位，但事实并非如此。
- 英国
- 美国
- 新加坡
- 香港
- 日本
- 瑞士
- 法国
- 中国
- 德国
外汇交易策略
外汇交易在概念上相当简单，但这并不意味着您可以通过交易货币赚钱。如果您刚刚开始，请务必小心行事，并确保您了解您正在进行的交易以及它们如何出错。
您可以在许多提供股票交易的在线经纪商处进行外汇交易。以下是针对初学者和更有经验的交易者的一些策略。
- 初学者: 许多交易者使用技术分析来计划他们的下一步行动，其中包括查看图表和价格行为以试图预测货币下一步的走向。趋势交易是一种适合初学者的策略，因为它相当容易理解，并且本质上是对近期价格趋势将继续的预测。
- 中级: 如果您正在寻找更高级的方法，套利交易可能是一种有利可图的选择。套利交易涉及做空低利率货币并购买支付更高利率的货币。由于日本的低利率，日元经常用于此策略。然后交易者购买不同的货币来捕捉汇率差异。但请注意，汇率可能会变动，从而抵消利率的收益。
如何开始外汇交易
外汇交易与其他投资选择有相似之处，但有几件事使它与众不同。
- 开设经纪账户。 在交易任何金融资产之前，您需要建立一个经纪账户，这很容易通过 Interactive Brokers 或 TD Ameritrade 等网站在线完成。并非所有经纪人都提供外汇交易，因此请务必在开户前检查平台是否支持外汇交易。为账户注资相当简单，可以通过电子转账或实物支票完成。在线为账户注资通常需要几天时间。
- 学习外汇基础知识。 如果您只交易过股票或 ETF，外汇交易会带来一些您可能不熟悉的独特挑战。驱动外汇交易和汇率变化的变量与驱动股票价格的变量不同。您可能需要更多地关注您交易货币所在国家的宏观经济因素。GDP 增长、贸易逆差和利率等因素对汇率影响很大。在开始交易之前确保了解关键的基本面。
- 选择策略。 一旦您掌握了基础知识，就可以选择您想要采用的交易策略。您会使用技术分析来识别趋势，还是更多地基于宏观经济数据遵循基本面方法？两种方法都可以成功，但重要的是选择对您最有意义的策略。
- 慢慢开始。 刚开始时最好放慢速度。您的第一笔交易无需为登月而努力。在您学习的时候从少量开始，这样任何错误都不会让您失望。随着您获得更多经验，您将能够增加头寸规模并更快地识别趋势。
