Dividendenaktien sind ein börsennotiertes Unternehmen, das regelmäßig Gewinne durch Dividenden mit den Aktionären teilt. Diese Unternehmen sind in der Regel sowohl konstant profitabel als auch bereit, auf absehbare Zeit Dividenden zu zahlen.
Dividenden sind zwar vielleicht weniger aufregend als die Jagd nach dem neuesten Überflieger an der Börse, können aber im Laufe der Zeit einen erheblichen Teil der Gesamtrendite der Anleger ausmachen.
Wie Dividendenaktien funktionieren
Um Dividenden auf eine Aktie zu erhalten, müssen Sie lediglich über ein Maklerkonto oder einen Ruhestandsplan wie eine IRA Aktien des Unternehmens besitzen. Wenn die Dividenden ausgezahlt werden, wird das Geld automatisch Ihrem Konto gutgeschrieben.
Unternehmen können sich aus verschiedenen Gründen für die Zahlung von Dividenden entscheiden, aber normalerweise ist dies eine Möglichkeit, die Gewinne des Unternehmens mit seinen Eigentümern oder Aktionären zu teilen. Unternehmen können auch Dividenden zahlen, wenn sie nicht genügend Geschäftsmöglichkeiten haben, um das Geld selbst zu reinvestieren.
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Dividenden werden in der Regel vierteljährlich ausgezahlt, aber auch andere Zeitpläne sind möglich. Sonderdividenden sind einmalige Zahlungen, bei denen nicht damit gerechnet werden sollte, dass sie sich wiederholen.
Der Vorstand eines Unternehmens wird seine Dividendenpolitik genehmigen und seine Pläne den Anlegern durch eine Pressemitteilung oder eine Einreichung bei der Securities and Exchange Commission bekannt geben.
Anleger müssen einige wichtige Daten beachten:
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- Ankündigungsdatum: An diesem Tag gibt das Unternehmen seine Dividendenpläne bekannt.
- Aufnahmedatum: Anleger, die ab diesem Tag als Aktionäre eingetragen sind, erhalten die Dividendenzahlung.
- Ex-Dividende-Datum: Dies ist der Tag, an dem Aktionäre, die die Aktie kaufen, die nächste Dividendenzahlung nicht mehr erhalten.
- Zahlungsdatum: An diesem Tag erhalten die Anleger die Dividendenzahlung.
Was sind die Dividendenaristokraten?
Die Dividendenaristokraten beziehen sich auf eine Gruppe von Unternehmen aus dem S&P 500, die die Dividenden pro Aktie seit mindestens 25 aufeinander folgenden Jahren erhöht haben. Der S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) ermöglicht Anlegern den einfachen Kauf dieser Unternehmen, die die Aktionäre durchweg belohnt haben.
Um in die Gruppe der Dividendenaristokraten aufgenommen zu werden, müssen bestimmte Kriterien erfüllt sein:
- Unternehmen müssen Mitglied des S&P 500 sein.
- Muss die jährliche Gesamtdividende pro Aktie für mindestens 25 aufeinanderfolgende Jahre erhöht haben.
- Muss eine um den Streubesitz bereinigte Marktkapitalisierung von mindestens 3 Milliarden US-Dollar aufweisen.
- Muss einen durchschnittlichen täglichen Handelsbetrag von mindestens 5 Millionen US-Dollar haben.
Die Liste der Dividendenaristokraten umfasst 65 Unternehmen (Stand September 2021) und umfasst bekannte Marken wie Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) und International Business Machines (IBM) sowie weniger bekannte Unternehmen wie Illinois Tool Works (ITW) und Expeditors International of Washington (EXPD).
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Wie man in Dividendenaktien investiert
Der Öltitan John D. Rockefeller Sr. sagte einmal, dass es das Einzige war, was ihm Freude bereitete, wenn er sah, wie seine Dividenden hereinkamen. Möchten Sie selbst herausfinden, was Rockefeller meinte? Sie müssen Aktien von Unternehmen, Investmentfonds oder ETFs kaufen, die Dividenden zahlen.
Einzelunternehmen: Eine Möglichkeit, Dividenden zu erhalten, besteht darin, Aktien eines Unternehmens zu kaufen, das sie auszahlt. Viele Unternehmen zahlen Dividenden und einige haben eine lange Geschichte der jährlichen Erhöhung der Ausschüttungen. Walmart beispielsweise kündigte im Februar 2021 an, seine jährliche Dividende zum 48. Mal in Folge zu erhöhen. Sie sollten jedoch auf die Stärke und Beständigkeit des Unternehmens vertrauen, bevor Sie zukünftige Dividenden planen.
Die Dividendenrendite eines Unternehmens lässt sich berechnen, indem man die jährliche Dividende pro Aktie durch den Aktienkurs dividiert. Dieser Prozentsatz oder die Rendite kann verwendet werden, um verschiedene Unternehmen, Investmentfonds oder ETFs zu vergleichen und Ihnen dabei zu helfen, herauszufinden, wo Sie das Beste für Ihr Geld herausholen können.
Hochverzinsliche Investmentfonds und ETFs: Wenn Sie einen diversifizierteren Ansatz suchen, können Fonds und ETFs mit hohen Dividendenrenditen eine attraktive Option sein. Diese Fonds halten tendenziell Unternehmen mit überdurchschnittlich hohen Dividendenrenditen und können eine Möglichkeit darstellen, höhere Erträge als ein typisches Portfolio zu erzielen. Der Vanguard High Dividend Yield ETF hält konstante Dividendenzahler wie JPMorgan Chase, Johnson & Johnson und Home Depot und kommt mit jährlichen Ausgaben von nur 0,06 Prozent.
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Dividendensteigerungsfonds und ETFs: Dieser Ansatz umfasst in der Regel Unternehmen, die in der Vergangenheit im Laufe der Zeit steigende Dividendenzahlungen haben. Während die Rendite wahrscheinlich niedriger sein wird als bei Fonds, die sich ausschließlich auf hohe Ausschüttungen konzentrieren, könnten die Dividendenzüchter aufgrund höherer Gewinnwachstumsraten langfristig mehr Kurssteigerungen verzeichnen. Auf Dividendenwachstum ausgerichtete Fonds halten oft Unternehmen wie Microsoft, Walmart, Visa oder sogar Apple.
Dividenden können einen bedeutenden Teil der Gesamtrendite der Anleger ausmachen, die sowohl Erträge als auch Kurssteigerungen umfasst. Laut einer aktuellen Studie von Hartford Funds machten reinvestierte Dividenden seit 1970 84 Prozent der Gesamtrendite des S&P 500-Index aus.
Worauf Sie achten sollten
Steuern: Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Dividendenerträge normalerweise zu den ordentlichen Einkommenssätzen besteuert werden, wenn die Anteile auf steuerpflichtigen Brokerkonten gehalten werden. Um dies zu vermeiden, können Sie erwägen, die Aktien über ein steuerbegünstigtes Konto wie ein traditionelles oder Roth IRA zu besitzen.
Dividenden können gekürzt werden: Dividenden sind nicht garantiert und manchmal sind Unternehmen aufgrund finanzieller Schwierigkeiten gezwungen, sie zu kürzen oder ganz zu streichen. Deshalb müssen Sie aufpassen, wenn ein Unternehmen eine sehr hohe Dividende ausschüttet. Manchmal ist diese hohe Rendite wirklich zu schön, um wahr zu sein, und die hohe Rendite kann ein Signal dafür sein, dass Anleger erwarten, dass das Unternehmen die Auszahlung kürzt.
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Der Besitz einer diversifizierten Unternehmensgruppe über einen Indexfonds kann jedoch eine gute Möglichkeit sein, das Risiko zu vermeiden, das falsche Unternehmen auszuwählen. In den letzten 50 Jahren war der einzige nennenswerte Rückgang der Dividenden pro Aktie des S&P 500-Index während der Finanzkrise von 2008 und 2009 zu verzeichnen, als viele Banken ihre Ausschüttungen kürzen mussten. Die Dividenden fielen in diesem Zeitraum um 21 Prozent, übertrafen aber seitdem den vorherigen Höchststand bei weitem.
Steigende Zinsen: Steigende Zinsen können auch für Fonds und ETFs mit hohen Dividendenrenditen ein Risiko darstellen. Wenn die Zinsen steigen, können Anleger, die Dividendenfonds gekauft haben, um ihr Einkommen zu steigern, von hochverzinslichen Aktien in Anleihen oder andere Vermögenswerte wechseln, was zu fallenden Aktienkursen führt.
Wie werden Dividendenaktien besteuert?
Die Art und Weise, wie Dividendenaktien besteuert werden, hängt von der Art des Kontos ab, auf dem Sie sie halten. Wenn Sie die Aktien oder Dividenden auszahlenden Gelder auf einem Einzel- oder Gemeinschaftskonto halten, zahlen Sie Steuern sowohl auf die Dividenden, die Sie erhalten, als auch auf alle anderen realisierte Gewinne. Dividenden werden in der Regel mit dem gleichen Satz besteuert wie normales Einkommen, während der Satz auf Kapitalgewinne davon abhängt, wie lange Sie das Vermögen halten und wie hoch Ihr Einkommen ist.
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Wenn Sie Dividendenaktien oder -fonds auf steuerbegünstigten Konten wie einem traditionellen oder Roth IRA halten, zahlen Sie keine Steuern auf die Dividenden oder Ihre realisierten Gewinne.
Anlagestrategien für Dividendenaktien
Für diejenigen, die sich für Dividenden-Anlagestrategien interessieren, gibt es im Allgemeinen zwei Ansätze, die in Betracht gezogen werden sollten:
- Dividendenrendite: Die erste Möglichkeit besteht darin, Aktien oder Fonds zu kaufen, die eine hohe aktuelle Dividendenrendite bieten. Diese Unternehmen sind möglicherweise unterbewertet oder stehen vor einigen geschäftlichen Herausforderungen, die ihren Aktienkurs gedrückt und die Dividendenrendite erhöht haben. In einigen Fällen könnte die Dividende gekürzt oder sogar ganz gestrichen werden, um finanzielle Schwierigkeiten zu beheben.
- Dividendenwachstum: Eine andere Möglichkeit besteht darin, Unternehmen oder Fonds zu besitzen, die ihre Dividenden im Laufe der Zeit kontinuierlich erhöht haben. Diese Aktien haben normalerweise eine niedrigere Rendite als Aktien mit hoher Dividende, aber sie haben normalerweise ein gesundes zugrunde liegendes Geschäft mit steigenden Gewinnen.
Dividendenaktien vs. Dividendenfonds
Eine wichtige Entscheidung, die Anleger treffen müssen, ist, ob sie Dividendenaktien oder Dividendenfonds kaufen möchten. Eine Dividendenaktie ist nur ein börsennotiertes Unternehmen, das eine Dividende zahlt, während ein dividendenorientierter Investmentfonds oder ETF ein Korb aus mehreren Dividendenaktien ist. Der Hauptvorteil des Fondsansatzes besteht darin, dass Sie Ihr Risiko auf eine größere Anzahl von Unternehmen verteilen, anstatt nur eine Handvoll einzelner Aktien auszuwählen. Das ist der Vorteil der Diversifikation.
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Auf der anderen Seite, wenn Sie ein erfahrener Anleger sind und gerne nach Unternehmen recherchieren, können Sie möglicherweise höhere Renditen erzielen, indem Sie Ihre Investitionen auf nur wenige Unternehmen konzentrieren, die Sie gut kennen und verstehen. Einige Aktien mit hoher Dividende stehen möglicherweise vor einer besonderen geschäftlichen Herausforderung, und eine gründliche Untersuchung dieses Themas kann dabei helfen, eine attraktive Anlage zu finden. Aber für die meisten Anleger sollten Dividendenfonds ein sicherer Ansatz sein.
Die Quintessenz
Dividenden können im Laufe der Zeit einen großen Einfluss auf Ihr Portfolio haben. Sie können dazu beitragen, während des Ruhestands oder früher Einkommen zu erzielen, und können auch reinvestiert werden, um Ihre Gesamtanlagerendite zu erhöhen. Ziehen Sie als Teil Ihres langfristigen Anlageplans in Erwägung, Dividenden zahlende Unternehmen über einen kostengünstigen Fonds oder ETF auf einem steuerbegünstigten Konto zu besitzen.
