Cele mai bune ETF-uri de dividende și cum să investești în ele

Un ETF de dividende este un fond care investește exclusiv în companii care plătesc dividende. Aflați mai multe despre cum să investiți în ETF-uri de dividende cu aceste sfaturi de la Bankrate.

Pentru societățile publice, una dintre cele mai simple modalități de a comunica acționarilor stabilitatea financiară este plata dividendelor în numerar. Cele mai bine stabilite companii împart adesea o parte din profiturile lor cu investitorii, recompensându-i cu dividende în numerar. Pentru investitori, dividendele oferă un flux constant de venituri pasive.

Deținerea de companii care plătesc dividende prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) poate fi foarte eficientă. Un ETF de dividende este un fond care investește exclusiv în companii care plătesc dividende. Managerii fondurilor selectează aceste companii pe baza unor atribute specifice, cum ar fi dimensiunea, industria, regiunea geografică și istoricul dividendelor. Apoi, aceștia le grupează într-un coș de acțiuni care reprezintă o categorie de investiții, cum ar fi “aristocrații dividendelor.”

Odată ce ați selectat un stil de investiții în dividende, fiecare participație din acel ETF va avea un profil similar.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

De exemplu, să presupunem că ați ales un fond care investește numai în companii cu capitalizare mare, cu un istoric de plată constantă a dividendelor. În acest caz, un manager de fond nu se poate abate de la această strategie de investiții. Acest principiu este important, deoarece stilul de investiții pe care îl alegeți va determina diferitele grade de risc și randamentele potențiale.

Pentru investitorii de retail, ETF-urile sunt convenabile, deoarece oferă o diversificare instantanee la un cost redus. Acest beneficiu suplimentar face ca ETF-urile de dividende să fie atractive pentru participanții pe piață, în special atunci când alegerea acțiunilor necesită un anumit nivel de cunoștințe în materie de investiții.

Cele mai bune ETF-uri de dividende

Mai jos sunt câteva dintre cele mai răspândite ETF-uri de dividende de pe piață.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG urmărește performanța indicelui NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Strategia de investiții se concentrează pe creșterea dividendelor, selectând companii care au crescut în mod constant plățile de dividende timp de cel puțin un deceniu.

Randamentul dividendelor fondului: 1,7 la sută

Cele mai importante dețineri: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) și Johnson & Johnson (JNJ)

Rata cheltuielilor: 0,06%.

Activele gestionate: ~62 miliarde de dolari

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM urmărește performanța indicelui FTSE High Dividend Yield Index. Indicele selectează companii care plătesc dividende cu randament ridicat cu sediul în SUA, cu excepția REIT-urilor (trusturi de investiții imobiliare).

Randamentul dividendelor fondului: 2,8 la sută

Cele mai importante dețineri: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson și Home Depot (HD)

Rata cheltuielilor: 0,06%.

Activele gestionate: ~39 miliarde de dolari

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY urmărește performanța indicelui S&P High Yield Dividend Aristocrats. Indicele selectează companiile care au crescut în mod constant plățile de dividende timp de cel puțin 20 de ani consecutivi.

Randamentul dividendelor fondului: 2,6%.

Cele mai importante dețineri: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) și Chevron (CVX)

Rata cheltuielilor: 0,35 la sută

Activele gestionate: ~19 miliarde de dolari

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY urmărește performanța indicelui Dow Jones Select Dividend Index. Indicele selectează companii cu randament ridicat al dividendelor - aproximativ 100 - cu sediul în Statele Unite ale Americii.

Randamentul dividendelor fondului: 3,3 la sută

Cele mai importante dețineri: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) și AT&T (T)

Rata cheltuielilor: 0,38%.

Activele gestionate: ~18 miliarde de dolari

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL urmărește performanța indicelui S&P 500 Dividend Aristocrats. Indicele selectează nume de multinaționale cu un istoric de creștere a dividendelor de cel puțin 25 de ani, iar unele dintre ele de peste 40 de ani.

Randamentul dividendelor fondului: 2,0 la sută

Cele mai importante dețineri: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) și West Pharmaceutical Services (WST)

Rata cheltuielilor: 0,35 la sută

Activele gestionate: ~9 miliarde de dolari

Cum funcționează dividendele

Dividendele sunt, de obicei, plătite acționarilor în fiecare trimestru, deși, în unele cazuri, pot exista dividende speciale care acționează ca un bonus unic. Pentru a avea dreptul la un dividend viitor, un acționar trebuie să dețină acțiuni ale unei companii până la ceea ce se numește data ex-dividendum.

Investitorii acordă o atenție deosebită randamentului dividendelor, evidențiind cât plătește o companie sau un fond în raport cu prețul acțiunilor sale. Randamentul dividendelor este calculat prin împărțirea dividendelor anuale la prețul acțiunii. Randamentul este prezentat sub formă de procent. Randamentul poate fi calculat pe baza plăților efectuate în ultimul an sau a plăților preconizate pentru anul următor.

De exemplu, dacă plata anuală a dividendelor unei companii este de 4 dolari și prețul acțiunilor este de 100 de dolari, veți vedea un randament al dividendelor de 4 procente cu o distribuție trimestrială de 1 dolar.

Desigur, un randament ridicat nu înseamnă întotdeauna o oportunitate solidă de investiție. Într-adevăr, mulți investitori văd cele mai mari randamente ca pe un semnal de alarmă, deoarece acțiunile unei companii ar fi putut fi afectate, ceea ce a dus la creșterea randamentelor. Sau, poate, o companie poate încerca să atragă investitorii cu randamente ridicate.

De regulă, asigurați-vă că analizați întreaga situație financiară a unei companii înainte de a investi. O plată de dividende este doar cireașa de pe tort.

Cum să investești în ETF-uri de dividende

O strategie solidă privind dividendele este o componentă esențială a portofoliului fiecărui investitor. Începând cu anii 1930, dividendele au reprezentat 41% din randamentul total al S&P 500, conform cercetărilor efectuate de Hartford Funds. Iar atunci când dividendele sunt reinvestite, randamentele sunt și mai mari, reprezentând 84% din randamentele totale ale S&P începând cu 1970.

În mod inerent, investițiile în dividende tind să fie mai puțin riscante. Companiile care sunt în măsură să efectueze plăți regulate sunt adesea mai bogate în numerar decât cele care încearcă să își dezvolte rapid afacerile. Numele bine stabilite au, de asemenea, un istoric de creștere a dividendelor plătite în fiecare an și sunt foarte mândre de acest lucru.

Atunci când alegeți ETF-uri de dividende, iată patru pași de luat în considerare:

Ca orice altă investiție, ETF-urile cu dividende sunt susceptibile de pierderi. Magnitudinea pierderilor potențiale este legată de nivelul de risc conținut în portofoliu. Astfel, un fond care investește masiv în active potențial mai riscante, cum ar fi companiile de pe piețele emergente, va avea un profil de risc foarte diferit de cel al unui fond care investește în nume consacrate, testate și verificate. Factorii macroeconomici, cum ar fi mediul ratei dobânzii, joacă, de asemenea, un factor.

Sunt ETF-urile de dividende o investiție bună pentru tine?

O abordare investițională axată pe dividende poate fi utilă pentru multe persoane aflate în diferite etape ale vieții lor investiționale. Dividendele pot fi o modalitate foarte bună de a acumula avere în timp, pe măsură ce companiile în creștere distribuie câștigurile către acționari. De asemenea, dividendele au sens pentru cei care caută să genereze venituri din investițiile lor, cum ar fi cei care au ajuns la vârsta pensionării. Gândiți-vă întotdeauna la obiectivele dvs. financiare și analizați dacă ETF-urile cu dividende vă pot ajuta să le atingeți.

Ce trebuie să căutați la un ETF de dividende

Iată câteva lucruri de luat în considerare atunci când alegeți un ETF de dividende:

Cum sunt impozitate dividendele?

În funcție de tipul de cont de investiții pe care îl dețineți, distribuțiile de dividende sunt impozitate ca venit normal sau cu o rată redusă, în baza unor considerente speciale. Aceste reguli se aplică doar pentru deținerile din afara conturilor cu facilități fiscale, cum ar fi 401(k) sau IRA, unde nu veți plăti impozite pe dividende sau câștiguri de capital.

Linia de jos

Istoria arată că dividendele au reprezentat o sursă semnificativă de venit pentru investitori. Atunci când plățile consistente de dividende și creșterea valorii acțiunilor sunt combinate, acestea pot fi un instrument puternic de creștere a averii.

Ultima actualizare la 23 mai 2022 și ultima examinare de către un expert la 4 februarie 2022.
Cotă

Mai multe articole pe care ați putea dori să le citiți

Persoanelor care citesc “Cele mai bune ETF-uri de dividende”, adoră și ele aceste articole:

Răsfoiți toate articolele